大众理财顾问杂志 部级期刊

赚大钱看的是什么

刊期：2018年第12期

世界经济史是一部基于假象和谎言的连续剧。要获得财富,做法就是认清其假象,并投入其中,然后在假象被公众认识之前退出游戏。麻省理工大学经济系资深教授查尔斯·金德尔伯格在他的经典著作《疯狂、惊恐和崩溃》中,把1618—2008年共计39次大型事故做了非常深入的分析。只要看懂了这本书,虽无法保证一定能赚大钱,但至少可以避免亏大钱。如果你具备...

济安金信基金1年期业绩排行榜——数据截至11月23日

刊期：2018年第12期

迎接风控新时代

作者：王和 刊期：2018年第12期

防范和化解风险,科技固然重要,但对风险心存敬畏,遵循金融保险经营的“大道”,服务人民、服务社会,服务实体经济更重要。无论是党的报告,还是全国经济和金融工作会议,均把防范化解重大风险作为我国今后一个时期工作的重点,而金融风险无疑是重大风险的重要组成。因此,如何切实防范和化解风险是我国金融保险业不能回避的重大课题。

破解民营企业流动性困局的关键

作者：韩复龄 刊期：2018年第12期

股权质押风险产生的根源是民营企业流动性不足,而民营企业流动性不足的本质是民营企业融资难,这是多年来困扰我国民营企业发展的历史性难题。改革开放40年来,我国民营经济实现了从小到大、从弱到强的发展壮大,我国民营经济已经成为推动我国发展不可或缺的力量,成为创业和就业的主要领域、技术创新的重要主体、国家税收的重要来源,为我国社会主义...

高端消费回落与风险资产缩水

作者：李迅雷 刊期：2018年第12期

笔者判断,2019年基本还处在信用偏紧的环境,高杠杆对应的是债务纠缠问题,市场参与者的最大愿望是变现而非投资,因此,风险偏好下降,风险资产缩水都是合乎逻辑的。记得2017年这个时候,苹果iPhoneX还在热销,与此同时,南京某地被称为“最难买的楼盘”,准备出售的349套房共有4300多组人登记,中签率仅8%。如今,苹果又推新品,但关注度大幅下降,不少大城...

慈善组织投资管理新规详解

作者：林鸿钧 刊期：2018年第12期

由于缺乏针对慈善组织投资的详细规范,多数慈善组织仅将善款存在银行或购买国债,降低了利用善款增值来服务更多受益者的机会。民政部下发《慈善组织保值增值投资活动管理暂行办法》(以下简称(《办法》),自2019年1月1日起施行。于2004年6月施行的《基金会管理条例》,仅规定基金会应当按照合法、安全、有效的原则实现基金的保值、增值,缺乏详细规...

成长期家庭的保险配置

作者：石赤 刊期：2018年第12期

保险是家庭财富稳健的基石,在分析家庭面临风险的基础上科学配置保额,才能够让家庭在发生保险事故时顺利度过难关。家庭年收入在10万~20万元时,我们是否有这样的感触:每月的房贷占工资卡数额的大头;生活支出虽然不多,每次随手用微信支出十几元、几十元似乎毫不在意,日积月累却发现钱包在不经意之间被掏空;偶尔收到亲朋好友结婚、生子的请柬,随礼...

神奇指数:坚守价值投资,用时间赚钱——访中邮基金中证价值回报量化策略指数型基金基金经理姚婷

作者：金梦媛 刊期：2018年第12期

战胜市场和赚钱是两码事,即便战胜了市场,但仍可能亏损。影响投资收益最重要的因素是持有时间,对价值投资者来说,选对投资标的,耐心等待最重要。美国价值投资的代表,乔尔·格林布拉特在1985年以700万美元的启动资金创建了对冲基金,即哥谭资本,通过他研究出的一套“神奇公式”,哥谭资本在1985-2005年,资产规模从700万美元增长到8.3亿美元,其所提出...

引领中国财富管理行业精英国际化

作者：金梦媛 刊期：2018年第12期

中国理财师缺乏标杆和偶像,应该把行业金字塔顶尖的精英放到聚光灯下,让他们成为专业理财师的符号,让大众认识到他们的价值,同时也成为同行学习的榜样。眼前的美国RFP学会中国中心总裁梁辉低调内敛,举手投足之间尽显学者的儒雅气质。这种风度的流露经历时光的历练,打开金灿灿的人生履历,梁辉称得上是国内第一批专研于财富管理的金融专家:香港大...

赵诚:责任担当彰显投资大智慧

作者：金梦媛 刊期：2018年第12期

利用科学的投资手段,提高投资的精准性和可靠性,并坚持组合式投资的方式,通过投资多个项目降低风险,提高投资回报率。在经济利好政策不断出台的背景下,我国的创业环境不断优化,推动了创业投资行业的飞速发展。在新一轮创业投资大潮中,深圳华旗盛世投资管理有限公司在董事长赵诚的领导下,抓住机遇、精准投资,实现了公司的全面发展,成为行业中新生...

在加拿大轻松当房东

作者：夏欣怡 刊期：2018年第12期

出租前充分准备,出租时细心审查,出租后不卑不亢、依法维权是在加拿大确保出租收益的诀窍。加拿大人投资房地产的主要目的往往是租金回报,而非资产增值,租金回报率为房屋年租金与买价的比值。在加拿大很多城市,出租房屋可以获得5%左右的租金回报,如果利用贷款杠杆,回报率更为可观,相比中国北上广等一线城市2%以内的租金回报率,投资加拿大出租房...

家族办公室国外发展之路

作者：陈小慧 刊期：2018年第12期

家族办公室自创立以来,经过上百年的时间,已经得到广为传播和不断的创新改造,被认为是实现家族或家族企业保护、管理和传承的重要制度工具。在欧洲,十字军东征时期(1096年一1291年)出现了代管或专门管理家族财产的机构,这是欧洲家族办公室成型的起源,后期出现了耳熟能详的罗斯柴尔德家族办公室。

家族办公室在中国

作者：夏淑媛 刊期：2018年第12期

目前,国内家族办公室发展较快,但与国外成熟的家族办公室相比差距明显,国内家族办公室的挑战主要来自于家族传承市场还处于初期阶段。近两三年内,伴随着中国企业家日益增长的财富传承或企业传承需求,为满足企业家多元化传承需求的家族办公室亦引入到中国本土市场,但是目前尚处于起步阶段。

中国企业家传承偏好

作者：金梦媛 刊期：2018年第12期

中国企业家偏好现代专业机构,尤其是拥有极强专业性、能够提供灵活定制化服务和一站式解决方案的专业机构助力家族财富传承。中国改革开放40年,行业内涌现出一大批优秀的民营企业家,这些企业家已经走过30~40年的企业经营道路,到了需要完成代际传承的档口,如何才能顺利传承,确保家族发展长盛不衰,是许多企业家正在思考的问题。

财富升级:从机构、产品到服务

作者：王增武 刊期：2018年第12期

财富管理市场由产品为导向的1.0时代迈入服务为导向的2.0时代。改革开放40年,是国内财富管理市场由财富升级引领机构升级和产品升级的40年。在财富升级方面,中国GDP由1978年的3679亿元增加到2017年的82.7万亿元,增长了224.84倍,同期的人均GDP提高近150倍(扣除价格因素,比1978年增长22.8倍)。同时,居民财富也从一无所有到多元化投资,人均储蓄由19...