大众理财顾问杂志 部级期刊

我们如何获得财富

刊期：2018年第07期

大约40年前,《人民日报》、新华社的几篇报道让“万元户”一词风靡全国,以至于成为改革开放初期富裕人群的代名词,“万元户”也成为很多人追逐的梦想。下海经商、勤劳致富成为那个年代独特的记忆。彼时,劳动是大多数人获取财富的不二途径。

济安金信基金1年期业绩排行榜——数据截至6月22日

刊期：2018年第07期

金融去杠杆与债务违约风险防控

作者：韩复龄 刊期：2018年第07期

今年以来,债务违约事件频发。5月至今,已经发生20余起违约事件,涉及发行主体11家,包含超短期融资债券、一般中期票据、私募债、一般企业债、一般公司债、银行间定向工具等6个子品类,合计债券余额176亿元。从宏观层面看,这种债务违约的集中爆发与去杠杆进程有关。

企业现金管理要构建“区块链信任”

作者：孙建波 刊期：2018年第07期

任何一家公司,都要做好财务规划,至少包括两个方面：一是与未来业务规划相匹配的财务规划,二是与日常经营相关的现金规划。这两个规划做好了,就能最大化地提高公司的财务收益。

强势回归的“独角兽”

作者：林鸿钧 刊期：2018年第07期

通过CDR的方式在境内上市，可以绕过复杂的法律程序和借壳运作，在不违反准入规则的情况下在A股上市，可加快企业回归A股的速度。

六个方案配置你不同人生阶段的保险

作者：夏兴荣 刊期：2018年第07期

保险不像其他投资那么刺激,却是生活财务规划中不可缺少的一部分。一旦决定购买,你要考虑的问题就是：买什么保险？什么时候买更划算？

私人财务医师的“望闻问切”

作者：杨元献 刊期：2018年第07期

人们的每一项投资,最终都是为了实现某项人生目标,理财顾问会努力让你的每一笔钱都和你的生活画等号,他们会关心“你的钱未来是做什么的”。

留学金规划需严防缩水

作者：孙英 刊期：2018年第07期

大学毕业后,孩子们往往面临两个选择：找工作或继续深造。而在国外,一般都会鼓励孩子先找一份工作,认清自己真正喜爱的职业方向,再考虑边工作边读书,继续进修硕士和博士。因此,国外家长在规划留学教育金时，时间覆盖到孩子大学毕业，就已经完成80％～90％了，并不一定要负担孩子的深造教育金。

资本助力保险科技驶入“快车道”——中国保险科技行业融资概览

作者：清华大学五道口金融学院 刊期：2018年第07期

2017年被誉为保险科技元年,各种创新科技在保险领域的应用层出不穷,大数据、区块链、人工智能等技术深入渗透到保险业务流程中,从底层逻辑重塑保险生态价值链。根据韦莱韬悦的数据,2017年全球保险科技公司的融资金额达23亿美元（约合人民币145.4亿元）,同比增长35.3%。

保险科技各细分赛道融资状况

作者：中国保险与养老金研究中心 刊期：2018年第07期

大数据、区块链、AI等技术在精准营销、差异定价、风控与反欺诈等领域的运用,以及保险与场景的深度融合,日渐成为保险创新的主流模式,私募股权资本在此领域也在不断加码。

谁在投资保险科技公司

作者：清华大学五道口金融学院 刊期：2018年第07期

目前，保险科技公司股权融资仍处于中早期阶段，在经历了2016年行业阶段性峰值后，市场恢复冷静。通过对机构投资者的访谈，我们了解到尚未布局或落子不多的投资者，正在利用市场的回调积极布局保险科技领域。

保险的众筹化

作者：耿超 刊期：2018年第07期

众筹其实是个由来已久的概念,自古以来的佛教化缘就是典型的众筹。当这个古老的概念与现代的互联网结合在一起时,便产生了神奇的效应。众筹,译自英文Crowdfunding,在一些地方也被称为众投,通常指人们在互联网上的某些合作行为，通过汇集一定资金以支持某个人或组织发起的某项活动等。目前，全球范围内规模较大的两个互联网众筹平台是Kickstarter...

年收入50万元家庭子女教育规划

作者：陈玉罡 刊期：2018年第07期

对于家庭成员的工作能力、经济状况都达到高峰状态的成熟期家庭来说,理财的重点是为退休做准备,同时也要兼顾应急准备、长期保障、子女教育等基本规划。

为理财咨询付费——付费咨询：职业化之下理财师价值重建

作者：陈小慧 刊期：2018年第07期

2018年年初,本刊进行了一次为期3个月的对我国理财人群投资倾向的大规模调查。迄今为止,这项调查已经连续开展了3年。第一年,互联网金融热闹非凡,许多投资者的目光,或多或少都被以P2P网贷为代表的互联网理财所吸引，风险虽高，但只要稍加筛选，轻松将高收益收入囊中者不在少数。

鑫舟：付费咨询是下一个目标

作者：夏淑媛 刊期：2018年第07期

尽可能地发现行业的先进力量，帮助理财师成长，让他们更广泛地向投资者传播“一个普通家庭应该如何做好家庭财务决定”“一个普通家庭应该如何去投资”等理念，成为鑫舟实现门身价值的突破口。