大众理财顾问杂志 部级期刊

将理财师职业化发展落到实地

刊期：2018年第05期

市场在改变，投资者也在不断进步，技术的进步和市场的变化使理财从业者的职业发展走到了十字路口。

2017年度中国理财市场需求潜力地区排名

刊期：2018年第05期

为了剖析中国理财市场需求结构，2018年起，本刊以城镇居民人均可支配收入和城镇居民人均消费支出为基础数据，通过观察统计期内该地区域镇居民人均可支配收入水平和储蓄率大小，来刻画该地区的投资理财需求状况。该排名的依据是：居民的收入水平决定了其参与投资理财的意向，而居民的储蓄率形成了投资的基本条件。

济安金信基金1年期业绩排行榜——数据截至4月20日

刊期：2018年第05期

全面开放外资对中国银行业的影响

作者：林鸿钧 刊期：2018年第05期

一直以来，持股比例和业务限制是阻碍外资银行发展的主要原因，取消持股比例限制、扩大业务范围将为外资银行提供公平竞争的环境，未来发展机遇可期。

金融深度开放恰逢其时

作者：韩复龄 刊期：2018年第05期

中国的金融对外开放并非“一放了之”，也不同于英国和日本曾发生的“金融大爆炸”政策变革，而是融入中国哲学中“逐步”和“渐进”思想的稳步而有序的进程。

别了，丛林法则的“互金时代”

作者：肖飒 刊期：2018年第05期

10年来，互联网金融风起云涌，像鲶鱼一样搅动了金融机器的神经，互联网的青春与感情，给了金融打破墨守成规的动力，促进了金融机构的改革与自我觉醒。如今，那个信奉从林法则、不守规矩的“疯丫头”也许即将完成历史使命。

定期寿险——家庭风险的第一道屏障——威权主义与定期寿险

作者：聂方义 刊期：2018年第05期

人生的风险就像击鼓传花，音乐—停，确定的是花一定会停留在某个人身上，不确定的是花在谁手里。个人和家庭而临的、可以通过保险产品进行管理的风险大致有人身风险、财产风险和责任风险三大类。其中，风险最大的是人身风险，早亡或全残，尤其是家庭顶梁柱的身故或全残，会导致家庭现金流中断，将难以维持原有的生活水平。

精算师为何青睐定期寿险

作者：牟剑群 刊期：2018年第05期

新加坡的定期寿险如此便宜，与当地政府的大力推广密不可分，或者我们可以将定期寿险看作新加坡当地的“政策性保险”。

你的寿险保障做足了么

作者：夏淑媛 刊期：2018年第05期

人寿保险行业要“姓保”，好的定期寿险产品不可或缺，没有充裕的、定价公允的好定期寿险产品供给的保险市场难言公平，难言“保险姓保”。

4个评价维度看10款热门定期寿险

作者：夏兴荣 刊期：2018年第05期

日常生活中，我们总忌讳谈论生死。其实，这是一种不敢正视风险的表现，不谈不代表风险不存在，有一份保障，即是对自己负责，也是对家人负责。

理财师转型踏入新的里程碑

作者：金梦媛 刊期：2018年第05期

强大的学习办将是理财师职业蓬勃发展的基础，理财师需要更多地考虑客户需求，向更加全面的理财管理能力提升，以应对职业所面临的瓶颈和机遇。

中国理财市场需求潜力区域分析2018

刊期：2018年第05期

本报告通过跟踪2013—2017年我国城镇居民的收入与储蓄数据，来刻画中国理财市场的需求版图及变迁，最终得出各行政区域理财需求潜力排名。

中国寿险公司综合竞争力20强研究

刊期：2018年第05期

本报告对2017年中国寿险公司的市场竞争力进行了序列研究，根据“产品营收能力”和“产品发行能力”2大指标，对2种资本结构（中资、外资）和4种人身险类别（健康险、年金险、人寿险、意外险）分别进行了评估，共给出9张捞单。

破局拐点时代的家庭财富管理

作者：金梦媛 刊期：2018年第05期

在全球政治、经济、社会、文化、生活都迎来一个新周期拐点的当下，家庭财富管理需要转变以往的模式，与时俱进地建立新思维、新策略及新选择。

财富管理的转型焦虑：面临四大盲区

作者：于永超 刊期：2018年第05期

上期连载文章中，笔者阐述了财富管理行业的现状：随着财富管理的专业化转型，真正的专业人士愈发稀缺，财富管理行业所提供的服务应尽快跟上需求的脚步。本期，笔者将重点谈一谈财富管理转型过程中，行业经营、职业转型、客户需求等方面存在的几个盲区。