大众理财顾问杂志 部级期刊

理财师要有工匠精神

刊期：2017年第11期

当前，理财师整体发展面临着越来越激烈的竞争态势，加之遭遇金融科技如智能投顾技术应用的冲击，理财师进入迷茫痛苦转型期。但宏观层面，我国居民可投资资产增长迅猛，财富管理市场正处于急速扩张时期，行业发展极具前景，理财师在挑战中同时面临着极大发展机遇。

济安金信基金1年期业绩排行榜——数据截至2017年10月23日

刊期：2017年第11期

新时代的经济发展蓝图：富民之路

作者：易宪容 刊期：2017年第11期

在报告中，最为重要或核心的思想是“经过长期努力，中国特色社会主义进入了新时代，这是我国发展新的历史方位”。这是对改革开放以来中国社会及政治经济生活的重新定位，也正是这种新定位，许多新思想、新矛盾、新目标、新要求、新方向、新政策、新动能呼之欲出。

发行美元主权债券是中国金融对外开放的重要举措

作者：连平 刊期：2017年第11期

财政部10月11日消息指出，将在香港发行20亿美元主权债券，包括5年期10亿美元和10年期10亿美元。模最大的美元债券发行，首次美元主权债券发行，这不仅是中国有史以来规也是2004年10月以来的引起了境内外的广泛关注。

以新发展理念防控金融风险

作者：韩复龄 刊期：2017年第11期

党的报告昭示，中国特色社会主义进入新时代，我国社会主要矛盾已经转化为人民日益增长的美好生活需要和不平衡不充分的发展之间的矛盾。在报告中，明确指出，要“深化金融体制改革，增强金融服务实体经济能力”，为未来金融发展与改革指明了方向。

保险业的德与能

作者：王绪瑾 刊期：2017年第11期

德是人们共同生活及行为的准则和规范，即品行或品质，其本意是顺应自然、社会和人类客观规律去做事。讲究德，就是不违背自然发展规律去发展社会、提升自己；能则是指才干。由此，保险业的德则是保险从业者共同遵循保险业发展规律的行为准则和规范，保险业的能则是保险从业者处理保险实务的才干，保险业只有达到德与能的高度匹配，保险的职能才...

公募FOF投资之道

作者：林鸿钧 刊期：2017年第11期

自2016年9月证监会《公开募集证券投资基金运作指引第2号--基金中基金指引》（以下简称《指引》）以来，已有73只公募FOF上报，首批6只公募FOF已在10月初公开销售。《指引》中有关FOF的监管规定，有如下4个重点：第一，强化分散投资。

触手可及的全权委托

作者：财策君 刊期：2017年第11期

不少人认为，“把专业的事交给专业的人”是个伪命题。谁真正专业？谁值得信任？个性化服务更是纸上谈兵。或许真的如此，它们有时候只是金融营销人员和金融机构漂亮的广告词而已。但事情的另一面是，数据显示，海外私人银行超过半数的投资者都会选择全权委托的资产管理模式。换言之，很多私行投资者真正享受着“把专业的事交给专业的人”所带来...

从眼科医生到财富医师

作者：赵鹏 刊期：2017年第11期

攻读医学院的我，毕业后顺利进入协和医院眼科工作。在别人看来，这是一份非常体面的工作，然而，我在入职两年后选择了离职。带着对于金融业的喜爱，我进入了保险行业。所幸一入行就接受了较为系统的基础培训，好的教育训练对职业的发展有重要作用，因此我非常注重持续学习。

公募FOF：实现资产配置的一剂良药

作者：金梦媛 刊期：2017年第11期

股票涨涨跌跌、外汇升值贬值、黄金等大宗商品起起落落、债券收益忽高忽低……面对纷繁复杂的市场，投资者该如何做好资产配置，达到分散风险、追求稳健收益的目的？本刊记者专访了南方基金宏观研究与资产配置部负责人鱼晋华，请她分享了市场风云变幻下的资产保值增值之道。

指数化产品在FOF配置中优势凸显

作者：金梦媛 刊期：2017年第11期

伴随着首批产品的问世，市场对公募FOF的关注度骤升。作为投资者大类资产配置的工具，绝大部分传统公募基金产品仅覆盖单一资产或单一国别的风险逐渐暴露，而FOF的出现将有效解决这一问题，更能满足投资者的财富管理需求。除此之外，在接受本刊记者专访时，博时深证基本面200ETF基金经理赵云阳表示，FOF为指数化投资和ETF产品提供了更好的应用平...

回归保障本源 共赢未来——大童保险召开第4届保险产品供应商大会

作者：夏淑媛 刊期：2017年第11期

大童保险销售服务有限公司于10月25日在北京召开2017保险供应商大会，177家产寿险公司高层管理人员及行业专家学者参会。大童保险销售服务有限公司创始人林克屏表示，大童连续4年举办保险产品供应商大会，目的在于集中表达大童对供应商的感谢和扶持，搭建沟通的平台，展示专业中介企业的发展现状和未来规划，探索保险中介创新合作发展的新模式，...

美联储缩表与财富增值

作者：敬松 刊期：2017年第11期

美联储2014年10月宣布退出量化宽松的货币政策（以下简称QE），2015年12月启动加息，2017年9月正式宣布自10月起缩减其总额超过4．5万亿美元的资产负债表。这一连串行动表明美联储的货币政策已经悄然收紧，是美国经济逐步恢复正轨的明证。美联储货币政策由放水转向流回，势必会引发全球资本流向的变化，从而对实体经济、外汇市场、大宗商品等各...

市场震荡整固，首推货币基金

作者：李泓然 刊期：2017年第11期

党的于10月24日顺利闭幕，此后A股市场震荡上行，权益类基金整体表现较好，多数绩优基金跑赢股指。固定收益类基金中，债券基金出现大批清盘现象，清盘基金多为前期委外产品，投资债券基金需谨慎关注其持有人结构，以防踩雷。鉴于债券市场近期不确定因素较多，建议投资者稳健投资，可重点关注货币基金。

理财书苑

刊期：2017年第11期

《宝贝保呗：影响孩子一生的保险规划》 本书是保险科普丛书“好险”系列之一，是业界从理论到实践、全面客观探讨少儿保险并且不推荐具体产品的少儿保险挑选指南。本书用大白话讲述涉及少儿保险选购背后的大实话，目的是让关心少儿保险的朋友们都能够看得清、搞得懂、用得上，为孩子的保险保障工作做好准备。