作者:杨振坤; 韩延宏; 冯诏霖子 期刊:《当代金融家》 2019年第12期
当前,洗钱风险已经成为各类金融机构面临的重要经营风险,严重威胁着国家的社会安全、金融稳定和人民群众的切身利益。但目前诸多金融机构仍存在着严重的洗钱风险隐患,防范化解洗钱风险任务之艰巨不容小觑。笔者以金融机构可疑交易报告为基础,对洗钱风险监测问题进行分析,并提出相关建议。
作者: 期刊:《中国人民银行文告》 2007年第02期
<正> 各证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司: 2007年1月1日起《中华人民共和国反洗钱法》(以下简称《反洗钱法》)、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等反洗钱法律和规章陆续实施。为做好证券期货业和保险业金融机构的反洗钱工作,促进合规经营,规避洗钱风险,现就有关问题通
作者: 期刊:《中国人民银行文告》 2007年第17期
<正> 中国人民银行上海总部,各分行、营业管理部,省会(首府)城市中心支行,大连、青岛、宁波、厦门、深圳市中心支行,各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行、城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、外资银行、城乡信用社,各证券公司、期货公司、基金管理公司,各保险公司、保险资产管理公司,各信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司:
作者:陈留清; 徐笑波; 李德文 期刊:《江苏钱币》 2014年第03期
<正>随着翡翠、钻石、奇石价格被不断推高,社会上大量游资开始瞄准珠宝投资与赌石业。东海县水晶市场作为世界水晶集散中心之一和全国最大水晶专业交易市场,也取得了突飞猛进的发展。水晶产业作为东海县的支柱产业,在国民经济中占有举足轻重的地位,由于水晶行业现金交易量大、使用范围广、季节性波动明显等特征,对东海县现金投放回笼产生了显著影响。本文就东海县近年来的水晶市场交易现金使用情况进行了调查,将水晶交易对现...
作者:王宏伟; 欧阳卫民 期刊:《齐鲁周刊》 2015年第31期
作者:张媛媛; 姚浩 期刊:《安徽广播电视大学学报》 2004年第02期
为了打击走私、贩毒和恐怖等活动,世界各国普遍加强了反洗钱措施.中国人民银行把握国内外形势,颁布了一系列有关反洗钱的法规,显示出我国中央银行对金融机构反洗钱的监管力度进一步加强了.本文在对我国金融业反洗钱的现状进行分析的基础上,指出了金融业反洗钱工作中存在的问题和不足,并提出了我国金融业强化反洗钱工作应采取的措施.
作者:荣浩; 杨亮; 韩冬芳 期刊:《金融会计》 2018年第01期
在金融机构反洗钱履职过程中,客户身份识别制度落实不严、可疑交易报告后续控制措施不合理等情况极易造洗钱等犯罪活动。本文依据人民银行出台的相关规定,在湖北省银行业金融机构开展了问卷调查。调查显示,绝大部分金融机构相关工作落实较好,但还存在身份识别方式相对单一、一些措施与金融消费者权益保护存在矛盾、报告可疑后差别化金融服务不明显等问题。有关当局应采取措施细化规则,突出对高风险领域的管理。
作者:人民银行石家庄中心支行反洗钱处课题组; 穆改珍; 张静 期刊:《河北金融》 2015年第09期
本文以河北省辖区银行业金融机构可疑交易报告情况为基础,分析当前可疑交易报告存在的问题,提出利用科技手段实现系统功能优化、利用大数据完善客户身份信息的采集,以及用制度保障可疑交易分析报告的有效性等建议,以适应反洗钱工作新常态。
作者:陈广平; 陈晨 期刊:《中国城市金融》 2019年第03期
目前,金融行动特别工作组(以下简称为FATF)第四轮互评估工作正在全球范围内持续推进。据FATF官方信息,截至2019年2月末已69个司法管辖区的互评估报告,其中西班牙早在2014年便直接进入'常规后续进程',也就是通常认为的率先通过了本轮互评估。在40项技术合规性指标方面,西班牙已有38项达标,在完成评估的国家或地区中居首位;
反洗钱作为维护国家安全和金融稳定的重要措施和行为,涉及领域多,范围广,是一项复杂的系统工程,尤其是当前经济社会的迅速扩张,涉恐活动日益增长,犯罪分子洗钱操作隐弊、手段高超,给反洗钱工作带来一定的难度。我国反洗钱工作起步较晚,在运行中避免不了存在这样那样的问题,本人在实地调研和日常监管中发现金融机构对反洗钱工作不够重视,核心义务履行不到位等各种问题。本文从提高认识、强化客户身份识别工作、加强宣传培训、提升反...
按照党中央、国务院的决策部署,国务院办公厅日前印发《政务信息系统整合共享实施方案》,围绕政府治理和公共服务的紧迫需要,以最大程度利企便民,让企业和群众少跑腿、好办事、不添堵为目标,提出了加快推进政务信息系统整合共享、促进国务院部门和地方政府信息系统互联互通的重点任务及实施路径。
作者:吴长路 期刊:《区域金融研究》 2017年第B01期
2006年10月31日,全国人民代表大会常务委员会通过《中华人民共和国反洗钱法》,中国反洗钱工作全面步入法治化轨道,为我国各金融机构反洗钱工作的顺利开展提供了法律依据和制度保障。十年来,浦发银行南宁分行谨遵《反洗钱法》设定的脉络和指引,在人民银行和总行的严格监管和悉心领导下,反洗钱工作经历了从无到有、从点到面,取得了长足的进步,逐步构筑起预防和打击洗钱犯罪的稳固防线,充分发挥了维护金融安全的作用。
上海自贸区在着力推进金融创新和贸易便利化过程中,洗钱的潜在风险也在大量积聚。现行的可疑交易报告制度效率较低,无法适应上海自贸区反洗钱监管的需要。本文提出对上海自贸区可疑交易报告制度进行创新设计,通过扩大可疑交易报告主体、设立一体化反洗钱监管机构、监管机构与报告主体责任分层、实行可疑交易扁平化实时报送、由监管机构基于大数据开发统一监测系统,提高上海自贸区反洗钱监管效率,形成面向全国的可复制可推广经验。
作者:中国人民银行合肥中心支行反洗钱处课题组 期刊:《金融纵横》 2016年第03期
本文以可疑交易报告类别及整体流程为分析起点,结合工作实践构建有效性评估模型,选取安徽省两个地级市作为评估样本进行实证分析,并根据评估结果提出相应建议。
作者:李笑 期刊:《金融博览》 2008年第10X期
<正>反网络洗钱面临的问题随着科学技术的不断发展,网上银行、电子货币、电子交易等事物的出现为通过电子技术洗钱创造了新的渠道,同时也对我国反洗钱法律提出了新的挑战。
本文主要介绍了目前洗钱犯罪活动已呈现更加专业化、复杂化、国际化和犯罪手段的高科技化发展趋势,这对金融机构的反洗钱工作水平提出了更高的挑战和要求。作者深入基层调查研究阿拉善盟辖内村镇银行反洗钱工作时,针对高科技、高复杂性大环境下基层反洗钱工作存在的问题进行了分析,并对此项工作提出了建议。