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[关键词] 电子商务 技术风险 风险评估 梯形模糊数 CIM模型
一、引言
随着互联网的全面普及，基于互联网的电子商务（EC）应运而生，电子商务已经成为一种全新的商务模式。与传统商务方式相比，电子商务具有高效性、方便性、集成型和可扩展性等特点。但是，电子商务是在Internet开放的网络环境下，基于浏览器/服务器应用方式，实现消费者的网上购物、商户之间的网上交易和在线电子支付，其安全性相对于传统商务方式而言就显得尤为突出，也是商家和用户都十分关注的焦点。
电子商务安全实践的起点是对电子商务的风险评估，当客观存在的潜在威胁攻击系统脆弱点时，就会产生风险，导致系统的破坏和受损。风险评估是解释和分析风险的过程。风险评估的目的是发现风险和控制风险。电子商务中常见的风险可分为经济风险、管理风险、制度风险、技术风险和信息风险。
IT技术是实现电子商务的基础,分析研究技术风险是保障电子商务安全的重要研究课题,为此,本文提出一种基于FCIM模型的电子商务技术风险评估方法,对电子商务技术风险进行定量分析。
二、识别风险因素
电子商务的技术风险是指涉及终端设备及其传输介质的各种风险，分为三类:网络环境风险、数据存取风险、网上支付风险，风险辨识图如图1所示。
三、基本概念
1.梯形模糊数
模糊数是实数域上的一种特殊模糊集，是表示模糊信息的有效方法。常用的、特殊形式的模糊数有L-R型模糊数、三角模糊数、梯形模糊数等,由于梯形模糊数的表示方法简单、运算方便，在工程应用中最为常见，在这里我们采用梯形模糊数表示语言变量。
定义1(梯形模糊数):论域X上的模糊数为
称为梯形模糊数,简记为(a,b,c,d),其分布函数如图2所示。
2.CIM模型
CIM模型（Controlled Interval and Memory Models，控制区间和记忆模型)是1983年由美国学者Chapman 和Cooper提出的风险分析模型,有“串联响应模型”和“并联响应模型”两种,分别进行变量概率分布的“串联”或“并联”的叠加。本文只涉及“并联”叠加，下面介绍“并联响应模型”。
一项活动S有n个风险因素X1，X2，...，Xn存在,只要其中的一个风险出现,活动S都将受到风险影响,S的n个风险因素的概率分布组合模型称为“并联响应模型”,假设风险X1与风险X2进行并联概率叠加,计算
公式表示为:
式中，X1、X2为两个风险因素，xa为风险区间的组值，n为分组数。
四、将FCIM模型用于电子商务技术风险的评估
风险是风险事件发生的概率P和风险事件所产生影响C的函数，即R=f(P,C)，式中R为风险，P是风险事件发生的概率，C是风险事件发生所导致的后果，即影响。考虑到在电子商务过程中,各级风险因素的随机性，本文采用FCIM模型对电子商务技术风险进行评估，具体过程如下：
1.构造风险因素集和评判集
构造电子商务的网络环境、数据存取、网上支付的风险因素集和评判集，对于风险发生概率、风险产生影响可设立不同的评判集。设风险因素集Ui={u1,u2,… un}，i=1，2，3，评判集P={P1，P2，…，Pm}，对评判集中的定性评语采用梯形模糊数表示。
2.风险因素的模糊评价定量化
根据专家评价,确定每个风险因素发生概率、产生后果关于评判集的模糊评价。将风险因素的模糊评价结果,采用模糊处理后得到概率分布区间、影响分布区间,并可计算出单个风险因素的期望值,评判单个风险因素。
3.CIM计算
运用CIM的并联响应模型,依次求出网络环境风险、数据存取风险、网上支付风险以及电子商务技术总风险的概率分布区间、影响分布区间,据此计算总风险期望值,评估系统风险。若其总风险的期望值E>0.7，为高风险系统;E
五、应用示例
应用本文提出的方法,对某企业的电子商务技术风险进行风险评估。
1.构造风险因素集和评判集
构造电子商务的网络环境、数据存取、网上支付的风险因素集和评判集，风险发生概率评判集、风险产生影响评判集以及所对应的梯形模糊数见表1。
2.风险因素的模糊评价定量化
以网络环境风险中的黑客入侵为例，说明风险因素的模糊评价定量化过程。经专家评定，黑客入侵风险评价结果如表2。
对黑客入侵的风险评价进行模糊处理，得到其概率分布区间如图3所示。
在区间(0,1)，(2,3)，(4,5)，(6,7)，(8,9)上对应的概率分布为三角形分布，为便于采用CIM方法进行叠加计算，将其转化为矩形分布，其概率值取三角形分布的中间值，并对(2,3)，(4,5)，(6,7)区间上的概率值、影响值进行叠加，处理结果见表3。
采用与黑客入侵同样的处理方法，得到各风险因素的风险分布区间，见表4。
3.CIM计算
运用CIM的并联响应模型，分别对各风险因素进行并联叠加，求出网络环境风险、数据存取风险、网上支付风险概率分布区间、影响分布区间，见表5。
进一步，运用CIM的并联响应模型，求得电子商务技术风险的总风险概率分布。
根据总风险的概率分布区间、影响分布区间，计算出总风险程度的期望值E=0.3035，方差=0.00368，该电子商务的技术风险等级为一般，与实际情况相符。
六、结束语
电子商务改变了企业的经营模式,能使企业节省成本，创造更多利润。但是企业在追求电子商务带来的效益的同时也面对全新的风险,必须全面了解电子商务风险,采取必要的方法措施，把电子商务风险造成的危害降到最低,防止造成不必要的商业损失。
本文提出的基于FCIM模型的电子商务技术风险评估方法，对评判集中的定性评语用梯形模糊数表示，将风险因素发生概率、产生后果的模糊评价模糊处理后得到概率分布区间、影响分布区间，使半定量的风险评估转为定量的风险评估。采用CIM模型的“并联响应模型”对风险因素发生可能性和产生后果进行逐级叠加，求得电子商务技术总风险的概率分布区间、影响分布区间，据此计算系统风险期望值，评估电子商务的技术风险。
目前，电子商务风险评估的研究还刚起步，本文是作者根据风险评估理论中的经典模型, 结合信息安全风险评估经验, 对电子商务技术风险进行定量分析的一个尝试，希望能对电子商务的风险评估起到一定的实践指导意义。
参考文献:
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采用滑坡风险评估三要素的方法，即:风险区划(R3)、风险概率(RP)、风险损失(Rh)，对汶川大地震极震区10个县市26000km2面积区的震后滑坡风险进行了评估。结果显示，区内高风险区仅占9.03%面积，但承担42%的滑坡发生概率和滑坡损失风险贡献;较高风险区占14.61%面积，承担25%的风险贡献;中风险区占22.28.%面积，承担19%的风险贡献;低风险区占37.93%面积，承担11%的风险贡献;无风险区占16.15%面积，承担3%的风险贡献。震后由于采取了有效的避险措施，滑坡风险明显降低的结果。
关键词:
汶川8.0级地震;极震区;滑坡;风险评估
地震滑坡风险评估与常规滑坡风险评估相比多了“地震”因素条件，在评估的结构和方法上两者的不同之处何在?对于这一问题，国内外可供参考的文献极少［1－3］。笔者认为地震滑坡风险评估与常规滑坡风险评估两者的区别主要应该体现在风险评估结构模型(即:风险区划=危险度评估×易损度评估)中的危险度评估。评价地震滑坡风险只能通过滑坡危险性评估指标因子与地震相关因子的结合，才可能反映地震因素的影响作用。地震滑坡是在地震瞬间被地震动诱发的，地震动能量通过震源和发震断层释放，一次地震过程中距震中或断层不同距离上分布的滑坡数量和规模差异性很大。因此在危险度评估中，可以通过增加地震滑坡震中距和发震断层距等与地震相关的作用因子，来提高地震滑坡危险度评估中地震与滑坡的关联度。而在风险评估中，地震因素的直接作用不能被直接反映。如汶川地震发生后，地震灾区的建筑物基本都提高了抗震结构设计标准，区域空间的建筑承灾体的易损性都明显降低。随着灾区建筑物的易损性普遍降低，统计指标中也难以体现出与常规易损性指标的差别。只要在危险度评估中增加了地震因子作用，建立在滑坡危险度和易损度区划基础之上的地震滑坡风险评估，就可以反映出地震因素的作用了。因此，地震滑坡风险评估与常规滑坡风险评估的主要差别应该体现在危险度评估中滑坡与震源相关性因子选取上。本文选择汶川地震极震区(I0≥ⅩⅠ)10县市(面积26175.77km2)为研究区域，探索了地震滑坡风险评估方法。
1地震滑坡风险分布(Rs)
根据文献［4］中的滑坡风险分类方法，不同类型滑坡风险的研究深度不同，应用范围也不一样。因此滑坡风险研究应该具有不同的目标性和实用性，可以针对不同层次需要，采用不同阶段的风险研究目标和方法解决需求。不同阶段的风险评价方法也不相同。按照文献［4］中的风险层次链实施阶段划分，笔者在完成汶川地震极震区滑坡风险区划的基础上［5］，根据滑坡风险综合评估三要素的原则。式中:RS为风险分布;RP为风险概率;Rh为风险损失。对汶川地震极震灾区(I0≥Ⅹ)的汶川、都江堰、彭州、茂县、什邡、绵竹、安县、北川、平武、青川10县市(面积26175.77km2)进行了地震滑坡风险综合评估。其中，地震滑坡风险分布是采用地震滑坡风险区划方法确定;地震滑坡风险概率，通过对震后降雨滑坡发生概率统计方法确定;地震滑坡风险损失，根据滑坡受灾面积的损失率方法确定。地震滑坡风险评估与常规滑坡风险评估的差别主要体现在滑坡风险区划的要素中，而其它要素中是难以反映出地震因素的作用。汶川地震极震区的滑坡风险分布可通过全区滑坡风险区划获得。采用GIS技术在研究区1:5万DEM、DRG、20万地质图、1:5万土地利用图的基础上，分别对滑坡危险度的10项因子指标、承载体易损度的5项因子指标进行权重叠加，按照5级划分标准经过区划划分，获得地震滑坡风险的分布结果。
2地震滑坡风险概率(RP)
地震滑坡风险概率与滑坡发生概率成正相关关系，滑坡随机发生的次数越多，存在的风险概率越大。从宏观区域滑坡发育规律分析，大地震诱发的滑坡后期复活主要受降雨因素的控制。因为再次发生大地震或余震具有不确定性，作为诱发因素参加滑坡事件概率统计的难度太大。震区降雨型滑坡后期活动是转化泥石流并造成大面积受损的主要致灾因素。所以，地震灾区的滑坡风险概率应该由震后降雨滑坡的时间及空间分布概率所决定。
2.1滑坡时间概率采用文献［6］中的降雨滑坡概率计算方法，可以分别得到降雨滑坡的时间和空间分布概率。时间概率表示在给定降雨临界值和时间的情况下，发生滑坡的时间概率。
2.2滑坡空间概率空间概率表示按风险区面积为单元的滑坡分布概率。式中:P'为空间概率;x为降雨滑坡分布密度系数(x=md/s、其中m为不同危险度区降雨滑坡数;d为样本分区区间;s为不同危险度区总面积。采用式(5)，对极震灾区10县市震后的降雨滑坡与地震滑坡进行统计计算，获得空间概率。
3地震滑坡损失评价(Rh)
在地震滑坡风险区划的基础上，可以通过对各风险区滑坡受损面积与滑坡风险区面积之比，评估滑坡灾害可能造成的受损率。受损率不是经济指标的评价关系，仅仅代表滑坡破坏范围的概率。受损率预测对灾区人员伤亡情况是难以准确评估的［7－13］，因为这与人们防灾意识和政府防灾管理程度密切相关。根据文献［3］中的滑坡受灾面积统计模型，可以对滑坡风险分布区内每一处滑坡受灾面积与滑坡风险区面积进行受损率统计。在实际滑坡风险损失评估中，由于在获取当地经济产量和固定资产资料信息的限制，如，经济总量、建筑物、基础建设、农业、林业、工业、水利等等，所以得出的经济损失评估结果往往可信度较低。之前采用各种方法作出的经济损失评估与实际情况一般差距较大。所以对区域滑坡灾害发生前的损失预测评估，可以采用滑坡直接受损面积与风险区面积的比率Rh评估可能造成的损失范围。根据式(6)，可以统计汶川地震极震区全区滑坡风险区的滑坡受损情况(表7)。以上统计结果，无论对极震灾区全区的滑坡风险受损率，还是极震灾区各县市滑坡风险受损率，都可以看出未来滑坡风险的受损率一般不是太高。全区的高风险区受损率仅可能达到11%，其他风险区的损失率更低。
险综合评估(R珔)
在完成以上准备之后，可以对汶川地震极震区滑坡风险进行综合评估。根据表1、图1表示的汶川地震极震区滑坡风险分布，表2、表3表示的汶川地震极震区滑坡概率，表4表示的汶川地震极震区滑坡风险受损率的统计结果，评价5类滑坡风险区可能分别承担的风险损失概率。式(8)表示风险综合评估(珔R)是评价5类滑坡风险区域面积中(Rs)，将可能(概率Rp)分别对应承担滑坡风险损失(受损率Rh)的贡献率(γ)。采用式(8)，可得到表10、图3所示的综合评估结论。式(9)说明，随着滑坡风险区的等级变化，综合风险贡献与风险等级呈线性函数发展关系，并且相关性好。采用以上方法，对汶川地震极震区各县市滑坡风险进行综合评估，也可获得各自的评估说明和规律曲线模型。
5结论
地震滑坡风险评估包括三方面的内容，即风险分布评价、风险概率评价、风险损失评价。而单一的风险评价不能真正代表风险评估的内容。本文根据评估的原则对汶川地震极震区10个县市的滑坡风险进行了综合评估。地震发生后，由于政府采取了滑坡危险地带主动搬迁避让的恢复重建措施，极震灾区的滑坡风险明显降低。滑坡风险主要由全区9.03%面积的高风险区承担。其余区域的滑坡风险很小，所以极震灾区大部分区域是安全的。风险评估中，滑坡风险损失评价是一项比较难以确定的指标。目前的统计方法还达到不到包括人员在内的损失评价，只能满足固有资产的统计。因此可能使滑坡综合风险评估内容有所不足。
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关键词：经济评价；不确定分析；蒙特卡洛模拟；工业项目
引言
随着近几年经济的迅猛发展，各类大型工业投资项目每年不管规模上还是数量上都在一步步实现突破，给市场经济带来了巨大的活力。然而，一般企业由于缺乏评估专业技术人员，还没有形成完善的项目技术经济评价体系对各工业投资项目风险的预测，往往仅靠主观判断或工作经验，导致投资项目的经济效益与预估值之间总存在一定的差距。若要工业投资项目的投资效益达到预期的指标，科学、客观、全面的经济评价是尤为重要的。项目经济评价是根据国民经济和社会发展战略以及行业、地区发展规划的要求，在做好产品市场需求预测及厂址选择、工艺技术选择等工程技术研究的基础上，计算项目的效益和费用，同时从多方案中比选出最佳方案，保证项目在财务上具备可行性，在国民经济上具备合理性，同时实现社会效益的显著性[1]。在实际工程应用中，我们往往仅注重盈亏平衡分析和敏感性分析，但二者均没有考虑到不确定因素变动的随机性，因此在应用上还存在着较大的盲目性。概率分析可以弥补这一点，其所包含的解析法和蒙特卡洛法，由于大多是针对投资项目实施过程中某个具体的问题进行分析，所以在不同的方面各有其优势和劣势，适用于不同的情况。蒙特卡洛法是一种以概率统计为指导的数值计算方法，它利用数值模拟来解决随机变量在实际工作中所产生的问题，本文就蒙特卡洛法及其如今在工业项目中的应用进行说明。
1相关现状研究与评述
纵观近年来我国在工业领域的发展，不难看出随着经济稳定、快速的增长，项目的规模、投资和复杂度都已上升到了一个新高度，工业发展已步入了高峰期。早在建国初期，我国是从前苏联学习评价理念、沿用评价模式。评价指标由于当时经济水平不高使用的还是成本、劳动生产率等经济指标。随着改革开放相关政策的实施，同时虚心向国外学习先进的评价理念，我国的项目经济评价水平开始逐渐提升。目前，我国项目经济评价有了坚实的理论基础，在实际的运用中也有了较为全面的方法指导，但一旦出现问题便无法应对，不能制定完备的应急计划，从而也无法采取风险防范措施。可以说，我国目前工程在技术上虽取得了进步，但在管理水平上仍有巨大的挑战，仍缺乏一种可以对项目状态准确反映的判断系统和一套精确的量化指标。国外的项目经济评价起源于资本主义初期，早期的经济评价仅重视财务评价，忽视了国民经济评价。随着经济的发展，财务评价和国民经济评价渐渐成为彼此的补充[2]。资本主义时期，经济评价仅从私人资本的角度评估项目，力求项目的利润最大化。美国预算体系于20世纪60年代出台，这一预算体系不仅完善了国民经济评价方法，同时实现了经济评价的推广和应用。如今，加州大学的Mulholand则是以项目管理过程中的信息数据经逻辑判断后建立出一个工程费用全周期动态分析模型；加拿大的Brenda博士采用蒙特卡洛模拟建立出的模型来解决工程进程中的状态分析。如上文所述，国内外项目经济评价都拥有其漫长的发展史，随着经济和社会的发展，其理论和应用也在不断地转变和完善。但仍然不够具体、不够全面，还存在着项目评定指标不完善、判定方法中的主观成分等问题有待解决。
2风险分析
我们通常将项目实际值与预期值之间常存在着的差异称为风险性。因此，投资项目风险是指由项目实施过程中的不确定因素所导致投资项目实施后偏离预期结果而造成损失的可能性[3]。投资项目风险分析是在项目实施之前，依具体标准对项目实施过程中所可能存在风险的发生概率和影响程度进行分析，并针对不同的风险状况制定出不同的回避措施或应对方法，尽可能降低项目的不确定性。在前文中已提及，盈亏平衡分析和敏感性分析均没有考虑到不确定因素变动的随机性，对不确定因素发生概率的分析称为概率分析，概率分析方法包括解析法和蒙特卡洛模拟法两种。
3蒙特卡洛法
蒙特卡洛法（MonteCarloMethod）得名于蒙特卡洛，因为与中很多随机抽样类游戏很相似，由20世纪40年代由洛斯阿拉莫斯国家实验室“曼哈顿计划”的成员JohnvonNeumann、StanislawUlam和尼古拉斯率先提出[4]。当时正处于第二次世界大战，主要是为核武器的研发和制作而工作。如今蒙特卡洛法因可以实现对结果变量概率分布的估算，所以常被用于投资项目风险分析。蒙特卡洛法建立在概率论和数理统计的基础上，若要求解某事件的发生概率，或者是某随机变量的期望值时，采用大量的随机抽样试验来模拟风险的发生情况，用风险出现的频率来估计该事件的发生概率或其它量化指标，进而可以实现对随机事件的风险分析。
3.1蒙特卡洛法原理
根据概率的定义可知，通过多次的试验，在实验结果中某事件发生的频率可以用来估计概率的分布情况。蒙特卡洛法的工作原理正是基于该思路建立的。先是对项目相关的随机变量进行反复多次的随机抽样，将得到的抽样组一一作为输入值代入到功能函数式中，所输出的结果概率是一个近似值，模拟试验的次数越高，失效概率和可靠度指标就会越精确。其中独立的随机变量xi(i=1,2,3,…，n)，其对应的概率密度函数分别为f(x1),f(x2),…，f(xn)功能函数式为表达式：y=g(x1,x2,…，xn)首先通过随机抽样得到n组随机数x1,x2,…，xn的抽样值，然后带入功能函数y=g(x1,x2,…，xn)中，如果随机数对应的功能函数值y≤0的有L组，那么当n无穷大时，即可得到y的结构失效概率及可靠指标。综上所述，不难看出此方法巧妙地避开了结构可靠度分析中的计算部分，大大减轻了其难度。不用考虑该函数是否非线性、随机变量分布是否非正态。因此，用数学模型来表示被试验的目标变量的表达式：y=g(x1,x2,…，xn)式中，xi(i=1,2,3,…，n)是n个相互独立的随机变量；y是n个变量的函数，即分析项目风险效果的评价指标。该模型将重要的风险变量综合起来，且各风险变量都有其概率分布。通过各变量的概率分布产生随机数并分别得到抽样值，然后将各变量的抽样值带入评价模型进行函数值的计算。通过多次重复上述试验，风险的总体状况得以呈现[5]。
3.2蒙特卡洛法步骤
1）编制风险列表。采用风险识别将所存在的敏感风险列入到标准化风险列表中。2）采用专家调查法，根据专家的知识和经验，对项目中各风险因素进行评价，确定其发生概率和估计其对结果的影响。3）量化专家调查中的主观成分，同时在风险因素组合安排时体现出来。4）采用大量的模拟试验可以得出项目风险的概率分布曲线，从图中读出该投资项目总体风险情况，为日后针对每一个环节的问题采取怎样的应对措施提供了有力的依据。
3.3蒙特卡洛法优势
1）蒙特卡洛法概念清晰，计算简单，可以解决很多复杂问题。2）概率收敛和问题维数无关。3）只要抽样的次数足够多，模拟所得结果的精度就能得以保证，因此该种方法往往被用作其他方法的检验结果使用。4）数值模拟的误差比较容易确定，从而确定模拟的次数和精度。但是，为了保证计算结果的精度，蒙特卡洛法需要进行大量的实验，工作量很大，这也是该方法久久得不到广泛推广应用的原因。随着计算机技术的发展和数值模拟方法的改进，该问题将会很快得以解决。
4蒙特卡洛法在工业中的应用
现代工业项目随着复杂度不断地提升，可变因素和不确定因素也在随之增长。因此，在进行项目的经济评价中，一贯的评价方法满足不了社会现状的需要，经济评价工作渐渐失去了意义。专业技术研究人员日益将注意力放在概率分析上，概率分析方法在对项目不确定因素的分析和研究工作中渐渐走入了主流的队伍。但在工业投资项目中，不确定因素往往不止一个，而是有其复杂联系关系的多个因素。在解决这类问题时，才体现出蒙特卡洛法其独特的优势。本文就我国工业项目中用蒙特卡洛模拟分析的部分文献和资料进行了粗浅的总结：谢贤平、柴建设（1995）对矿产资源综合利用开发的风险进行分析，结合蒙特卡洛模拟法实现计算机程序的编制，并进行仿真，得出其风险估计结果。杨作安（2001）通过结合矿山项目的实际生产状况，利用计算机编程技术将蒙特卡洛模拟与净现值进行结合，对矿山项目的经济动态实现跟踪。吴爱祥、张卫峰（2000）利用Mathematica并结合某金矿的实际情况完成了计算机程序的编写，这种方法及其程序对其他矿山也具有一定的参考价值。刘晓明，李洪岩（2008）将净现值作为指标，运用蒙特卡洛模拟法完成了某市基础设施项目收益风险评估模型的构建[6]。卢识峰、刘纳兵（2007）结合某房地产的投资实例，对蒙特卡洛模拟分析方法的步骤进行了详细说明。吴立寰（2004）运用蒙特卡洛模拟法对某市公路工程的备选方案进行模拟，科学地为投资决策提供依据。在其他行业的应用，连春光（2009）运用蒙特卡洛模拟分析法完成了对造船项目投资风险框架的构建，在Matlab的辅助下，研究和分析了原始数据的变量因素概率分布，以净现值为输出指标，得到了其仿真模型。林君晓、姜鹏飞等（2006）在天津某污水处理厂的污水处理实际应用中，结合蒙特卡洛模拟给出的可行性评价，为投资者提供了科学有效的决策依据。
5总结与展望
目前国内工业投资项目往往将不确定因素对项目的影响视为固定值，该方法存在一定的局限性，不仅不能准确地反映出经济评价指标的分布及其所带来的影响，还影响了项目的正确决策。本文通过对目前工业投资项目经济评价现状、风险分析再到蒙特卡洛法的具体说明，将蒙特卡洛法在经济评价中的独特优势凸现出来，该方法解决了国内工业项目经济评价现状中所存在的关键问题。蒙特卡洛法通过对投资项目的风险及其所产生的影响进行分析估计和量化计算，为项目投资和决策提供更全面、更科学、更合理的依据。展望日后的经济评价工作，进一步建立不确定因素的概率分析模型和开发应用程序将成为研究工作的重点。
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关键词概率分析经济评价
中图分类号： TV文献标识码：A
一、概述
随着国民经济的发展，水利做为国民经济的基础产业越来越受到重视。在水利工程项目决策前的可行性研究和评价过程中，采用合适的经济评价方法，对拟建项目计算期内投入产出诸多经济因素进行调查、预测、研究、计算和论证，用于探索提高经济效益的途径和数学技巧，运用它，我们可以从众多的比较方案中，选择出一种最经济合理的方案，从而最大限度地提高项目投资效益。
水利工程项目是大型工程项目，具有投资大，周期长，技术复杂，且不可逆的特点。在进行建设之前对其进行经济评价显得尤为重要。而工程项目计划采用的数据，大多来自预测和估算、效益、费用和时间等都具有不确定性，这样在工程实施过程中将会存在许多不确定性因素，也就是说项目中存在巨大风险。为了弄清不确定因素对经济评价指标的影响，需进行不确定性分析，以判定工程方案在经济、财务上的可靠性。不确定性分析包括敏感性分析、概率分析和盈亏平衡分析。
盈亏平衡分析方法主要分析和评价产量、经营成本、收入与利润之间的制约关系，是一种静态分析方法。敏感性分析：是研究建设项目主要因素发生变化时，项目经济效益发生的相应变化，以判断这些因素对项目经济目标的影响。这些可能发生变化的因素即不确定性因素。进行敏感性分析的目的就是要找出项目的敏感因素，并确定其敏感程度，以预测项目承担的风险。敏感性分析法虽然可以用来研究各方面的不确定性对拟建项目的影响，指出项目经济评价指标对各种不确定因素的敏感程度，但敏感性分析也存在一些局限性：仅在进行多方案比较时，敏感性分析的结果才可成为项目取舍的依据。（2）各不确定因素的变化方向和变化范围实际上是不确定的，而敏感性分析没有给出它们发生的概率，由此而得出的有关项目风险的评价结论显然欠科学。（3）一个项目的不确定性因素往往有多个，每个不确定因素都要取出几个变化值来分别计算它们引起的内部收益率、净现值、贷款偿还期等指标的变化幅度,计算复杂。因此，仅用敏感性分析法还不能完全说明问题和指出风险所在，而概率分析法则起到补充作用，可进一步加强对风险的分析。在投资项目经济评价中，尤其在对风险大的投资项目经济评价中采用概率分析法，重视和加强对概率分析方法的应用，提高项目经济评价的科学性和可靠性，从而提高水利工程项目的风险管理水平。
二、概率分析方法
1、原理
概率分析是通过研究各种不确定性因素发生不同变动幅度的概率分布及其对项目经济效益指标的影响，对项目可行性和风险性以及方案优劣作出判断的一种不确定性分析法。概率分析常用于对大中型重要若干项目的评估和决策之中。
水利工程，无论灌溉、发电、防洪、治涝，其效益都与水文现象紧密联系着，由于水文现象的随机性，这就需要根据历史统计资料作出判断，给出各种水文值（或由水文值产生的其它数值）出现的概率，进行概率分析。概率分析一般包括两方面内容：
（1）计算并分析项目净现值、内部收益率等评价指标的期望值；
（2）计算并分析净现值大于、等于零，或内部收益率大于、等于社会折现率（或行业基准收益率）的累计概率。累计概率的数值越大（上限值为1）,项目承担的风险越小。概率分析适用于国民经济评价和财务评价
2、概率分析法应用
例 某灌溉工程建设期2年，各年投资1000万元〈投资在各年末〉，由概率统计资料知灌溉工程年经济效益的概率如表1.
表1某工程经济效益与概率的关系
年效益（万元） 200 300 500 700 900
概率（％） 10 20 40 20 10
已知该灌溉工程的年运行费为50万元，社会折现率暂取7%，以施工开始为基准年，生产期为25年，故计算期为27年，求灌溉工程年效益的期望值、净现值的期望值、净现值大于或等于0时的累计概率。
表1可由统计数据的直方概率图（图1）得到。
图1 某工程经济效益概率直方图
解：（1）求年效益的期望值 ：年效益的期望值可参照防洪工程的频率曲线法，也可用下列方法计算：
（2）求净现值的期望值。已知灌溉工程的年运行费用C＇=500万元，由年效益S及其概率，先求净现值ENPV，再计算加权净现值ENPVP，最后求得 。
当S=200万元，概率P=0.1，累计概率∑P=0.l。
当S=300万元，概率P=0.2，累计概率∑P=0.3。
当S=500万元，概率P=0.4，累计概率∑P=0.7。
当B=700万元，概率P=0.2，累计概率∑P=0.9。
当S=900万元，概率P=0.1，累计概率∑P=l。
作者：陈士强 朱孔晓 赵如霞 单位：山东临沂水利水电建筑安装公司 中国航空有限责任公司临沂供应站
防洪堤施工风险评价在对本防洪工程进行风险识别以后，就要进行风险评价，即对上述各类风险发生的概率性，风险一旦发生可能造成的损害程度进行量化的过程。风险评价内容根据本防洪堤工程施工风险的特殊性，风险评价具体从以下4点考虑：①分析施工中每一风险因素最终转化为致损事故的概率和损失分布情况；②评析施工中单一风险可能造成的损失程度；③从某一风险单位总体出发，判断多种风险可能造成的损失总量以及发生风险事故的相对概率；④评价整个工程风险管理系统中所有风险单位的损失期望值和标准值，及评价这个期望值与各种可能的损失值之间的偏差程度。风险评价方法：风险量函数法水利堤防工程风险评价的方法有定性和定量评价两大类，在施工中最常用的定量评价方法是风险量函数法。在定量评价堤防工程风险时，首要工作是将各种风险发生概率（p）及潜在损失（q）定量化（即风险衡量），用R表示风险量，则可以用下列公式表示：R=（fp，q）（p、q为连续函数时）R=∑（piqi）（p、q为离散函数时）风险损失（q）的衡量堤防工程施工阶段的风险损失包括：成本费用风险、进度风险、质量风险、安全风险。成本费用的增加可以直接用货币来计量。进度拖延属于时间因素，同时会导致经济的损失。而工程质量事故和安全事故既会使经济受影响又会导致工期延误和第三者责任，而第三者责任除了法律责任之外，大部分都是以经济赔偿的形式来实现的。因此，以上4个方面的施工风险最终都可以归纳为经济损失。风险概率（p）的衡量本防洪堤工程运用相对比较法对风险概率（p）进行衡量：“几乎是0”，即此风险事件不会发生；“很小的”，即此风险事件有可能发生，但现在没有发生并且将来发生的可能性也不大；“中等的”，即此风险事件偶尔会发生，且预期将来有时会发生；“一定的”，即此风险事件一直在有规律地发生，且预期未来也有规律地发生，可认为概率较大。在采用相对比较法时，本防洪堤工程施工风险导致的损失也相应划分成重大、中等到极度3种，从而在风险坐标上对施工阶段的风险进行准确定位，反映出风险量的大小。风险评价在风险衡量过程中，本防洪堤工程施工风险被量化为关于风险发生概率和损失严重性的函数，但在选择对策之前，还需要对风险量作出相对比较，以确定施工阶段风险的相对严重性。由等风险量曲线图分析得出：离原点位置越近则风险量越小。因此，可以将风险发生概率p和潜在损失q分别分为L（小）M（中）H（大）3个区间，从而将等风险量图分为9个等级区域，且将风险量的大小分为5个等级：VL（很小）、L（小）、M（中）、H（大）、VH（很大）。
针对本防洪堤工程的具体情况，主要采取了以下3种损失控制措施：①通过严格的审查程序来选择专业施工队伍、进场材料及机械检验，以降低技术风险；②明确项目部各部门和人员在工程损失控制方面的职责分工，建立相应的工作制度，对现场工人进行安全培训，以降低组织风险；③将工程风险局限在尽可能小的范围内，增加风险分担单位，以降低管理风险。风险自留对策根据工程施工的实际情况，将不能回避和转移的风险留给自己承担，将施工风险尽可能地化解。本防洪堤工程采用计划性风险自留，即建立非基金储备，以用于自留风险及其他原因引起的额外费用的支出。风险转移对策施工风险管理中，有效的处理方式是施工风险转移，根据风险分担的原则：任何一种风险都应由最适宜承担该风险或最有能力进行损失控制的一方承担。本防洪堤工程采用的风险转移方案有：①非保险转移，将专业技术要求很强的桥梁钻孔灌注桩工程内容分包给专业承包商，从而更好地保证工程质量；②保险转移，给施工人员办理意外伤害险、工程一切险等。堤防工程保险并不能转移工程施工中的所有风险，一方面是因为存在不可保风险；另一方面则是因为有些风险不宜保险。因此，对于水利堤防工程，应将工程保险与损失控制、风险自留结合起来运用。
堤防工程施工人员在选择风险对策时，要根据水工建筑物的自身特点，从系统的观点出发，从整体上考虑风险管理的思路和步骤，从而制定一个与水利施工总目标一致的风险管理原则。沂河右岸防洪堤工程风险管理措施的制定和实施，有效地预防并控制风险事件的发生，极好地达到了施工预期总目标，在保证进度、安全及成本费用的前提下，使工程质量达到优良标准。
关键词：工程项目施工阶段风险控制
Abstract: in China's current economic environment, business risk increases ceaselessly, project management often encounter a variety of risk, project risk directly affects the benefit of the project and even success or failure, has always run through the project. This is not only the unit in charge of the leadership needs to take seriously highly, unit of the economy, accounting, auditing departments should take the responsibility to. The construction stage on the content and basic thought of risk control.
Key words: construction project risk control
1． 风险识别 是前提
工程无时不刻都存在风险。首先要进行风险识别，就是标识出整个工程建设的过程中可能出现的对项目产生影响的风险。风险因素识别应注意借鉴历史经验，特别是后评价的经验。同时可以运用“逆向思维”方法来审视项目，寻找可能导致项目“不可行”的因素，以充分揭示项目的风险来源。风险识别常用的方法主要有风险分解法、流程图法、头脑风暴法、检查表法、情景分析法 等等。具体操作中，大多通过专家调查的方式完成。就工程建设施工阶段而言，风险可以分成以下几类：技术风险、管理风险、组织风险、外部风险。
2． 风险估计是基础
在进行风险识别并分类之后，必须就各项风险发生的可能性（概率）和对项目的影响程度做一些分析和评价。风险估计的方法包括风险概率估计方法和风险影响估计方法两类，前者分为主观估计和客观估计，后者有概率树分析、蒙特卡洛模拟等方法。风险估计应采取定性描述与定量分析相结合的方法，从而对项目面临的风险做出全面的估计。
定性评估是将风险发生概率和影响力分成低、中、高、极高等几个等级，通过相互比较确定每个事件的等级。例如在工程建设项目中，某些风险发生的概率比较高，但影响可能只是局部、有限、轻微的，则该种质量通病风险的等级是低级或中级。反之，如果发生的概率非常低，但风险产生的影响极其严重，则最终的后果可能是中高等级。
定量评估：将发生概率和影响力用0~1之间的一个数字描述，然后找出那些“概率×影响力”乘积大的事件。例如在建设工程项目中，往往项目进度要求很紧， 但专业施工队伍人员不足，这个事件的发生概率大概为0.5，却影响整个项目的成败，影响力为0.8，则整个事件的定量评估值为0.5*0.8= 0.4。
定性与定量不是绝对的，在深入研究和分解之后，有些定性因素可以转化为定量因素。
3.风险评价是关键
风险评价是在风险估计的基础上，通过相应的指标体系和评价标准，对风险程度进行划分，以揭示影响项目成败的关键风险因素，以便针对关键风险因素采取防范对策。风险评价包括单因素风险评价和整体风险评价。
单因素风险评价，即评价单个风险因素对项目的影响程度，以找出影响项目的关键风险因素。评价方法主要有风险概率矩阵、专家评价法等。
项目整体风险评价，即综合评价若干主要风险因素对项目整体的影响程度。对于重大投资项目或估计风险很大的项目，应进行投资项目整体风险分析。
4． 风险对策是根本
风险对策研究的基本要求包括：应贯穿于全过程；应具有针对性；应有可行性；必须具有经济性；是参建各方共同任务。
风险应对策略主要有四种： ①规避：通过变更项目计划消除风险或风险的触发条件，使目标免受影响。这是一种事前的风险应对策略。例如，在工程建设的过程中明确工程建设内容、确立合理施工方案、明确资源的需求量和时间、加强与各参与方的沟通，确保项目资金等。②转移： 不消除风险，而是将项目风险的结果连同应对的权力转移给第三方。这也是一种事前的应对策略，例如，将工程建设中的质量、安全责任交给监理方控制或与相关方签定补偿性合同。③弱化：将风险事件的概率或影响力降低到一个可以接受的程度。例如，在正式的工程建设之前对人员、机械、资源状况进行评估，增加后备资源等。④接受：不改变项目计划，而考虑发生后如何应对。例如当工程建设出现问题时按事先制定好的应急计划处置或执行撤退计划。
5．风险分析出结论
在完成风险识别和评估后，应归纳和综述项目的主要风险，说明其原因、程度和可能造成的后果，以全面、清晰地展开项目的主要风险。同时将风险对策研究结果进行汇总，内容一般包括主要风险的名称、风险起因、风险程度、后果及影响、主要应对策略等。
6.风险监控是目的
风险监控的目的是：监视风险的状况，确定风险是已经发生、仍然存在还是已经消失；检查风险的对策是否有效，监控机制是否在运行；不断识别新的风险并制定对 策。无论项目进展的情况如何，都必须将风险管理的计划和行动结果整理汇总进行分析，形成风险管理报告。采取书面或口头、不定期的或阶段性的等多种方式，为 项目的实施、控制、管理、决策提供信息基础。
7.结束语
配电网风险评估的首要任务是对风险进行分析、评价。其主要步骤为：a.确定元件的停运模型，元件停运是配电网故障的根本原因，风险评估首先要确定元件的停运模型；b.选择系统状态和计算它们的概率；系统状态的选择方法有两种：状态枚举和蒙特卡罗模拟，前者适合结构简单，失效概率小的系统，后者适合复杂工况，严重事件多的系统；c.评估所选择状态的严重程度；关于严重程度的确定，学者们的方法不一；d.计算风险指标。虽然在某些情况下可以计算指标的概率分布，在配电网风险评估中，大多数指标都是随机变量的期望值。
2评估方法
配电网风险评估的方法分为确定性方法和概率性方法，确定性方法是在预期的故障发生下，研究系统风险水平。由于确定性方法只能预想一些故障重数较少的故障类型的事故后果，而且不能给出事故发生的可能性到底有多大，所以，近年来确定性方法已经逐渐为概率性方法所取代。概率性评价方法是根据元件故障和修复的统计值，通过计算得到系统和节点的运行参数变化区间和风险指标，从而对系统的风险水平有一个较为全面和客观的评价。概率性风险评价方法分为解析法和模拟法两种。
2.1解析法
解析法基于元件可靠性模型，通过对系统故障进行枚举实现，但由于系统的故障状态数随着系统元件数量的增加成正比增长，故当系统较大时，系统的故障状态将很多，一般方法计算量将相当大。因此理想的解析法应能快速处理大规模复杂中压配网。解析法又可分为状态空间法、网络法和系统状态枚举法3类。
2.2模拟法
模拟法主要是通过蒙特卡洛模拟进行配电网风险评估。蒙特卡罗抽样方法又称随机抽样方法，其基本思想是:为了求解一个问题，首先建立一个概率模拟或随机过程，使它的参数等于问题的解，然后通过对模型或过程的观察来抽样实验，以计算所求参数的统计特征，最后给出所求问题的近似解，并给出解的精度或误差。蒙特卡罗方法就其本质而言是一种概率模拟方法。
3结论与展望
关键词：城市管网；风险评价；经济性
中图分类号：F29文献标识码：A
一、城市燃气管网风险评价的重要性
埋地压力管道涉及企业厂区的工业管道、输送油气的长输管道和城市燃气管道，它们会给地面设施和人员带来隐蔽性潜在危险，对工业安全生产和人们生活以及社会稳定威胁极大，由于这类管道的情况复杂，检测维护和对风险的辨识都非常困难，确保它们的安全运行在当代城市建设和工业安全生产中至关重要。
二、城市管网风险因素分析
随着全世界已建油气管道的增多和管道服役龄期的增长，因管道结构失效引起的爆管和火灾事故正日益增多。因此，近年来国外对管道的运行状态、环境因素和事故原因进行了广泛深入的分析研究，并提出了风险技术研究方法，形成了一套输油气管线风险分析的操作规程。但是，引起管道事故的各种因素中，有的因素会随着时间和环境的不同而发生变化，如腐蚀超压和第三方破坏等。有的因素是在管道建成时就已经存在了并且一般没有太大的变化，管材中的可扩展裂纹除外。根据事故浴盆曲线所反映出的规律，这些不变化的因素容易在管道投运初期诱发事故，而可变因素主要在管道投运中后期造成管道事故。随着管道使用时间的延长，像腐蚀这类发展的因素会导致管道穿孔或者破裂事故的发生。所以，在管道风险评价中腐蚀因素应作为重点因素来分析。现在随着城市建设活动的频繁性更容易因第三方破坏造成这些输送易燃易爆有毒介质的压力管道发生泄漏和爆炸等事故，但第三方破坏和超压这两种因素诱发的管道事故具有很强的随机性，这两种因素的模型需要通过大量的历史资料调查方可确定。国外通过管理机构组织采集油气管道的运行历史参数和事故发生率等基础数据的目的就是为了对一些随机事故因素建立概率模型。
三、风险评价技术的经济性
风险评价是针对具体危险源发生的概率和可能、造成后果的严重程度性质等进行定性或定量的评价。它主要研究风险问题中的个性问题。风险评价技术开始于20世纪三十年代的保险业，最早应用于金融保险投资等领域，是经济学的一项决策技术。经过多年的研究，已经在美国、加拿大等国家进行了工程应用，并取得了巨大的经济效益和社会效益。我国在这方面的研究开展得较晚，开始于20世纪八十年代初期。尽管国内外已研究开发出了几十种风险评价方法和商业化的风险评价软件包，但由于风险评价涉及的学科知识比较广泛，另外风险评价指标及其权值的选择与生产技术水平、安全管理水平、生产者和管理者的素质以及社会和文化背景等因素密切相关，因此每种评价方法都有一定的使用范围和限度。
根据评价结果的量化程度可把风险评价方法分为三大类，即定性风险评价方法、半定量风险分析方法和定量风险分析方法。
1、定性方法。定性风险评价的主要作用是找出管道系统存在哪些事故危险诱发管道事故的各种因素、所处状态以及这些因素在何种条件下会导致管道失效事故的发生和对系统产生的影响程度，从而最终确定控制管道事故的措施。它是基于决策科学和贝叶斯统计理论的决策分析方法。其特点是不必建立精确的数学模型和计算方法，不必采用复杂的强度理论和现代分析手段，不必具有完备充分的数据库系统。传统的定性风险评价方法有：安全检查表法、预先危险性分析法、危险可操作性研究、失效模式后果与严重度分析法等方法。此类方法的优点是简单、容易掌握、便于操作且评价过程和结果直观，可以清楚地表达出管道的当前情况。其使用局限是评价结果不能量化。
2、定量方法。它是将产生管道事故的各类因素处理成随机变量或随机过程，通过对单个事件概率的计算得出油气管道的最终事故发生概率，然后再结合量化后事故后果计算出管道的风险值。它主要是对定性分析中已识别出的风险水平较高的故障类型进行详细的定量评价。需要利用概率结构学有限元方法、断裂力学可靠性技术与各种强度理论来对在役管线的剩余寿命和剩余强度进行定量分析。在评价的过程中有充足的理论依据，结果准确可靠。它在大量的设计资料、施工和竣工资料、运行资料的基础之上建立完善的数据库管理系统，并掌握裂纹缺陷的扩展规律和管材的腐蚀速率，由此运用确定性的和不确定性的方法来建立评估的数学模型，然后进行分析求解。
3、半定量方法。半定量风险评价方法介于定量风险评价方法与定性风险评价方法之间。是以风险的数量指标为基础，对管道事故损失后果和事故发生概率按权重值各自分配一个指标，然后用加和除的方法将两个对应事故概率和后果严重程度的指标进行组合，从而形成一个相对风险指标。半定量方法允许使用一种统一而有条理的处理方法把风险划分成等级。其所需原始数据较少，评价成本较低。
四、评分法简介
该方法通过对引起管线失效的各因素进行评分，结合管线失效后果形成一个相对风险指标来表示风险程度。按照W.Kent Muhlbauer的分类方法造成管线失效和事故的原因有四大类，即第三方破坏、腐蚀、设计和误操作。其中每一项的最高分为100分，四项的指数和在0～400分之间。
1、评分法的基本假设
（1）独立性假设。影响风险的各因素是独立的，即总风险是各独立因素的总和。
（2）最坏状况假设。评估风险时要考虑到最坏的状况，如一段管道总长是100km，其中有80km的埋深是1.2m，另20km埋深为0.8m，则整个管段应按0.8m考虑。
（3）相对性假设。评估的分数只是一个相对的概念，如一条管道所评估的风险数与另数条管道所评估的风险数相比其分数越高，这就表明其安全性要高于其他几条管道。
（4）主观性。评分的方法及分数的界定虽然参考了国内外有关资料但最终还是人为制定的，因而难免有主观性。
（5）分数限定。在各项目中所限定的分数最高值反映了该项目在风险评估中所占位置的重要性。
2、主要步骤及注意问题
（1）明确风险评价的任务。
（2）辨识造成管道事故的危险源。辨识危险源的目的是为了确定危险源的数量、种类、性质和级别以便采取各种控制对策和措施，使危险源得到有效控制。
（3）造成管道失效的可能性因素。
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