反洗钱是一项重要的国家职能,也是国际社会的共同责任和义务,在遏制和打击洗钱及相关犯罪、维护社会安全稳定方面具有特殊的战略地位。商业银行作为经营货币的金融机构,始终是反洗钱的“主战场”,天然地处在反洗钱和反恐怖融资工作的前线,防范洗钱风险、维护金融秩序是义不容辞的责任与义务。
建议中国人民银行进一步修改完善《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,明确规定保险业务双方在大额和可疑交易报告、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存等方面的反洗钱义务。
由于监管缺位、制度模糊、操作的隐蔽性和随意性,我国影子银行经营不规范、风险不可控等问题仍然存在.对反洗钱工作形成了重大挑战。
作者:朱国晓; 朱孚嘉; 李虹含 期刊:《当代金融家》 2017年第08期
网络游戏运营企业、网络游戏虚拟货币发行交易服务企业应当作为反洗钱义务主体,建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度等,依法履行反洗钱义务。
即使金融机构严格执行了客户身份识别制度,在洗钱风险防控方面仍存在若干漏洞。客户身份识别制度在反洗钱三项基本制度中处于基础地位,是预防洗钱和恐怖融资活动的第一道关卡。然而,由于金融机构对于自然人客户信息的甄别手段有限,难以保证客户信息的真实性、准确性,从而使客户尽职调查的有效性大打折扣,在洗钱风险防控方面仍存在若干漏洞。
P2P借贷平台处于监管真空,缺乏有效的客户身份识别手段,缺乏履行交易记录保存和可疑交易报告的责任,存在诸多洗钱风险隐患。
作者:杨振坤; 韩延宏; 冯诏霖子 期刊:《当代金融家》 2019年第12期
当前,洗钱风险已经成为各类金融机构面临的重要经营风险,严重威胁着国家的社会安全、金融稳定和人民群众的切身利益。但目前诸多金融机构仍存在着严重的洗钱风险隐患,防范化解洗钱风险任务之艰巨不容小觑。笔者以金融机构可疑交易报告为基础,对洗钱风险监测问题进行分析,并提出相关建议。
加密货币隐含的洗钱风险引发国际社会高度关注,纵观全球加密货币反洗钱监管实践,美国走在前列。其以加密货币交易平台为中心,通过立法将加密货币纳入现有的反洗钱法律规制体系;构建加密货币监管示范框架和示范文本;强化内控建设和风险提示;重视监管合作,严厉打击加密货币洗钱犯罪。建议我国借鉴美国相关经验,从监管理念、监管机构、监管路径、监管客体等方面不断完善我国的加密货币反洗钱规制体系,积极推进国家金融法律风险防治能...
近年来,随着区块链技术应运场景的不断扩展,据此开发的各种虚拟货币层出不穷,令人眼花缭乱。因其交易的匿名性、跨界性、虚拟性以及不可追溯性,为犯罪分子带来了可乘之机。他们通过虚拟货币进行洗钱、贩毒、逃税、诈骗等违法活动,对社会和经济发展造成极大危害。为此,本文从分析虚拟货币洗钱风险入手,通过重点分析虚拟货币交易特点、风险表现形式以及我国的监管实际,在比较国际虚拟货币洗钱监管实践的基础上,提出目前我国...
非法集资活动与一般经济犯罪相比,往往呈现涉及面广、人员众多、金额巨大、损失严重的特征。从实践来看,2012年内蒙古成功破获了“7·20”特大非法集资案,在涉案主体和资金交易方面都有一些可疑特征,有助于我们对洗钱风险的识别与防范。
小额贷款公司的运行是对多元所有制资本开放农村金融市场的一次审慎尝试,是民间资本进入金融领域的实践,小额贷款公司的设立在一定程度上为民间借贷由“地下”转到“地上”提供了一条可供选择的现实途径,较之商业银行,小额贷款公司在业务交易成本及业务门槛方面存在明显优势。然而小额贷款公司并不属于银行体系中的一员,小额贷款公司的形成为不法分子提供了又一种洗钱方式。
作者:王若平; 杨广; 张小红 期刊:《北方金融》 2019年第07期
金融租赁公司是反洗钱义务主体之一,其集融资与融物于一体的业务特点,使得其洗钱风险具有不同于银行的显著特征。本文结合天津市金融租赁公司开展反洗钱工作实际,通过介绍金融租赁公司的主要业务模式,分析金融租赁公司面临的洗钱风险,从提高金融租赁公司反洗钱工作质量水平角度,提出构建金融租赁行业可疑交易监测标准指引、金融租赁公司固有风险评估指标体系,加强金融租赁行业洗钱风险防范,提升金融租赁公司洗钱工作水平。
近年来,P2P网络借贷方兴未艾,这种借贷模式存在的洗钱风险不断增加。本文通过分析网络借贷模式,列举其存在的洗钱风险,并提出相应对策建议,以此促进网络借贷的健康发展。
作者: 期刊:《中国人民银行文告》 2007年第Z2期
作者:邱健熙; 袁娟斌 期刊:《中国银行业》 2019年第12期
中国人民银行3号令在赋予财务公司自由裁量权的同时,也对可疑报告工作提出了更高要求,财务公司需要深入研究洗钱风险的地域分布、业务类型、行业风险等因素,不断建立、丰富和完善符合机构特点的可疑监测模型,提高反洗钱工作的有效性。
作者:马英录; 傅文辉; 徐妍 期刊:《青海金融》 2019年第10期
由于专业的法律服务是某些特定交易的关键环节,同时还可以在表面上提高交易的规范性,使得一些犯罪分子试图在其洗钱活动中加入专业的法律服务。本文通过调查走访青海省海东市司法局、律师自律协会、律师事务所、公证处,结合海东市法律服务行业经营现状,分析了当前基层法律服务行业的洗钱风险,并提出政策建议。
作者:李伟; 叶威 期刊:《江西警察学院学报》 2019年第06期
作为新型虚拟货币的一种,加密货币具有匿名性、便捷性、不可撤销性等特点,隐含着较高的洗钱风险。其在法律规制、制度适用、执法监管三大层面给我国反洗钱工作带来一定的挑战。在借鉴美欧监管经验的基础上,建议我国将加密货币纳入现有的反洗钱法律规制体系,运用风险为本、科技监管的理念,努力建构并完善市场准入、风险内控、客户身份识别、交易记录保存、大额交易和可疑交易报告制度,并强化执法监管,厉行规制,积极推进国家金融风险...
作为非金融机构,第三方支付平台飞速发展的同时,也带来了一定的负面影响,其存在的的洗钱风险却极大的威胁着国家金融安全及经济秩序,因此反洗钱行动势在必行,本文将从国家法律层面、平台管理层面等提出具体的反洗钱防控措施建议。
<正>随着"风险为本"反洗钱监管理念的不断深入,应逐步加强区域性反洗钱风险管理,识别、分析、评估特定区域的洗钱风险,以实现反洗钱监管资源合理配置和风险有效防控。离岸金融中心作为国际公认的洗钱高风险地区,近年来与我国资金往来日益频繁,亟须给予高度关注。本文通过对辖内14家中外资银行2(以下简称被调查银行)近三年与国际组织关注的42个离岸金融中心3资金往来情况的调研,分析离岸金融中心风险特
勒素病毒在全球大范围爆发,让比特币为世人知悉。在追问为什么赎金会是比特币的同时,我们还需要警惕,它的一些特性很容易为洗钱行为带来“意想不到的效果”。