摘要：即使金融机构严格执行了客户身份识别制度，在洗钱风险防控方面仍存在若干漏洞。客户身份识别制度在反洗钱三项基本制度中处于基础地位，是预防洗钱和恐怖融资活动的第一道关卡。然而，由于金融机构对于自然人客户信息的甄别手段有限，难以保证客户信息的真实性、准确性，从而使客户尽职调查的有效性大打折扣，在洗钱风险防控方面仍存在若干漏洞。

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