首页 期刊 北方金融 网络“跑分”行为暗藏的洗钱风险及监管对策 【正文】

网络“跑分”行为暗藏的洗钱风险及监管对策

作者:秦晓霞 中国人民银行太原中心支行; 太原030002
网络跑分   洗钱犯罪   风险监测  

摘要:近期,网上流行一种利用新型网络支付工具代为收取款项并意图赚取佣金的行为,俗称"跑分"业务。本文从洗钱的角度分析了该种业务存在的被犯罪分子非法利用、反洗钱义务履职不到位等风险,进而从网络支付机构、监管部门与执法部门、社会公众三个维度提出了与之相对应的防范策略。

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