摘要：本文以集团财务公司某区域分公司为例,以2014、2015年客户存款数据为样本,通过对财务公司资金头寸和主要业务及其变动情况的分析,指出存款变动是影响资金头寸的最主要因素。同时,就存款变动分布这一最大影响因素进行研究,提出了测算资金头寸水平、改善资金头寸匡算方式,为财务公司加强内部日常资金头寸管理、提升资金管理效率,提供有益参考。

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