作者:崔延贵 期刊:《经济与社会发展研究》 2018年第06期
由于金钱交易具有全球性,反洗钱活动是当前世界上最为关注的热点话题之一。基于此本文就基层银行机构反洗钱工作的现状进行分析,并从五个方面探索了能够提升反洗钱工作质量的有效方案,以供有关人士进行参考。
银行的发展一定要以合法、合规经营为前提,这样才能从源头上预防风险。只有紧紧遵循合规经营的理念,提高资产处置和管理的质量,才能保证银行业务经营的经久不衰。
(一)创新经营机制,放宽基层银行的贷款权限。根据地区经济发展水平,合理调整授信额度。中小企业的资金需求时效性较强,这就要求银行具有较高的审批效率,因此,审批权应适当下放,加大基层行的自主经营权,使其具有对优质客户的市场营销权,对资金处置的自主权,对与经营绩效密切挂钩费用的分配权。
基层央行作为履行支付结算、清算管理职责的"终端、前台",目前正面临着新的问题和挑战,如何解决存在的问题,提高支付结算管理的效率、有效防范支付风险、维护金融秩序稳定对基层银行工作具有非常重要的意义。一、支付结算管理工作中存在的问题(一)法规制度滞后,弱化职能管理效力。我国支付结算体系是由银行结算账户、支付结算工具、支付清算系统和结算管理系统四部分组成。
一、基层商业银行反洗钱工作难点剖析 (一)基层银行在加快发展的过程中,反洗钱专门人才十分缺乏,大部分由柜台人员兼任,在原有工作没有减少的情况下又增加了新的工作,导致对反洗钱工作力不从心,难以把反洗钱工作当作一项重要的工作来抓,目前只能做到以填表的方式了解客户基本身份信息,未能实现对客户进行准确的客户风险分类以及持续关注这一深层次要求。对于发现的可疑交易也因人力不足的原因无法进行详细的调查和分析,
作者:赵子平; 邰昌山; 马跃宇; 张艳红; 王昊 期刊:《北方金融》 2019年第10期
笔者以兴安盟为例,在绿色信贷政策实施过程中,由于配套保障设施和管理体系的尚需完善,导致绿色信贷政策在盟内的执行效力不高,与可持续发展和经济转型的需要尚有一段距离,存在问题如下:一、基层银行绿色信贷政策实施存在的问题(一)绿色信贷投向比较单一、集中。一是绿色信贷受益企业集中。金融机构出于经营风险考虑,绿色信贷投放主要集中少数几家还款能力强、资质高、抵(质)押物充足的环保企业。
作者:李丽春 期刊:《中小企业管理与科技》 2019年第35期
银行是经营和管理风险的机构,包括信用风险、操作风险、市场风险和声誉风险,信用风险始终是最大的风险。对于农行朔州市分行来说,法人贷款连续9年未发生不良,法人客户数量从2017年的12户骤增至226户,贷款余额增幅达109%。因此,论文对基层银行有效防范和化解信用风险的对策进行了探讨。
随着我国经济进入新常态化的发展阶段,银行在维护金融秩序的重要性愈发凸显。在这种情况下,银行不仅要强化业务和营销方面的问题,同时要注重安全保卫工作。本文根据实际工作经验,对当前阶段基层银行安全保卫存在的问题进行分析,并提出新时期基层银行安全保卫工作创新的策略,希望对银行安全保卫工作的提升有积极意义。
五月18日,审计署第3号审计结果公告,披露了各地方备部门在贯彻落实中央促进经济增长政策中,由于一些基层银行审核把关不严。一些企业利用虚假合同和发票办理票据贴现,部分贴现资金被存入银行谋取利差,而未注入到实体经济运行中。
作者:罗安宝; 万荣 期刊:《衡阳通讯》 2007年第10期
<正>2007注定是中国银行业最不平静的一年。从去年一月数惊的外资银行金戈铁马、踏破冰河全面进入中国,三大国有商业银相继上市,到今年年初的第三次全国金融工作会议召开筹划农行股改,所有人都惊呼,2007将是中国银行业的大考年。
反洗钱是金融领域的一项重要工作职责,本文结合基层银行开展反洗钱工作存在的问题、困难,从政府、人民银行、商业银行、银行一线员工等层面提出了相关的具体对策与建议。
随着银行业的发展,其工作的程序在不断的进行完善,对于发展中所带来的风险也在不断的增加,银行业运行的风险问题已经是社会各界所讨论的热门话题。基层银行作为银行业风险管控的最前沿,其风险管控的措施必须要不断进行全面化的管理。
作者:王予蒙; 李雪冰 期刊:《中国内部审计》 2004年第10期
近年来,人民银行一些中心支行立足实际积极探索,尝试开展内部控制评审工作,并取得阶段性的成果。对于内部控制评审这项涉及面广、内容多、技术性系统性强的全新工作,如何做到科学规范,提高评审质量,增强评审效力,进一步推动评审工作深入发展,已成为人民银行内审系
作者:汪玉焕; 衡淑君 期刊:《青海金融》 2005年第09期
作者:徐茜; 孙佩俊 期刊:《青海金融》 2004年第09期
中共中央、国务院关于进一步加强人才工作的决定指出:“人才问题是关系党和国家事业发展的关键问题。”当今世界,经济发展日新月异,作为经济命脉的金融业,充当着越来越重要的角色.面对经济的振兴,金融事业的发展,培养人才的任务十分艰巨。高层次的人才是职工中的中坚,决定着银行新技术、新业务的开创,决定着金融工作水平的提高。因此,基层人民银行如何进一步培养一支识宏观、懂业务、善管理的金融人才,是值得深思的问题...
思想政治工作是经济工作和其他工作的“生命线”。随着基层人民银行职能的进一步确立,思想政治工作在业务工作中的作用将愈来愈明显,如何在新时期开展思想政治工作,使思想政治工作渗透于金融业务工作中,从而有力促进全行“双文明”建设,这是摆在我们面前的一项重大课题。
作者:汪玉焕; 汪进 期刊:《青海金融》 2004年第08期
思想政治工作是我们党的政治优势和光荣传统,党历来十分重视思想政治工作,强调思想政治工作是经济工作和其他一切工作的生命线。总书记在中央宣传思想工作会议上指出:“思想政治工作说到底是做人的工作,必须坚持以人为本。既要坚持教育人、引导人、鼓舞人、鞭策人,又要做到尊重人、理解人、关心人、帮助人。思想政治工
作者:陈玉颉; 徐新宇; 陈光安 期刊:《青海金融》 2004年第06期
银行业监督管理职能从人民银行分离出来,是我国金融体制改革的重大举措。基层人民银行要以“三个代表”重要思想为指导,自觉主动适应这一新形势,认真履行中央银行职责,集中精力做好各项基础性工作,强化货币政策职能,提高清算服务水平,努力实现金融调控方式的转变,开创基层央行工作新局面。