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金融机构基于洗钱风险的客户分类管理分析

作者:童文俊 中国人民银行上海总部
反洗钱义务   金融机构   信用风险   客户分类管理   20世纪90年代  

摘要:一、金融机构的洗钱风险金融机构的风险主要有信用风险、市场风险、流动性风险、结算风险、操作风险、系统风险等。20世纪90年代以前,信用风险和市场风险是金融机构面临的主要风险。进入90年代以后,反洗钱国际组织——金融行动特别工作组(FATF)的成立,特别是美国9.11事件以来,随着洗钱和恐怖融资趋势的日益严峻,国际组织、各国政府、专业性机构的一系列规定都赋予金融机构以法定的反洗钱义务,防范洗钱风险逐步成为金融机构的一个监控重点。

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