基于2010-2018年我国16家上市商业银行的经营数据,构建变截距面板模型。实证检验了我国上市商业银行非利息收入对银行绩效的影响,结果表明非利息收入占比与银行绩效存在显著正相关关系,其上升可以显著提高银行绩效。就此提出商业银行应大力发展非利息业务、转变盈利模式,提升整体盈利水平的政策建议。
作者:任力; 戴敏 期刊:《福建行政学院学报》 2019年第06期
以2005—2015年中国25家商业银行为样本,分析商业银行董事会特征、政治关联对于银行绩效的影响。研究发现董事会规模与银行绩效呈显著正相关关系;董事会中独立董事的占比与银行绩效之间的关系不显著;董事会中女性董事的占比与银行绩效呈显著正相关;董事会中老年董事的占比和有兼职董事的占比对银行绩效影响不显著或显著程度较低;董事会会议频率与商业银行绩效显著正相关;曾在政府中任职的董事占比与银行绩效呈倒U形关系。应适度扩...
作者:王韧; 孙汇沣 期刊:《公共财政研究》 2019年第04期
社会效益和经济效益难以兼顾是制约商业银行推行绿色信贷的原因之一。本文基于2011-2017年我国上市银行数据和百度指数平台数据,实证检验了环境声誉对银行绩效的影响,并探究了公众关注度对两者关系的调节作用。研究发现:银行环境声誉能够提升其长期绩效,公众对绿色发展关注度具有正向调节作用。环境声誉对银行短期绩效并无明显促进作用,即便公众关注度有所提高,两者关系在短期内也无明显改善效果。虽然银行环境声誉的影响效应在短...
作者:刘箐 期刊:《齐鲁工业大学学报》 2010年第04期
本文运用我国33家中小银行2007~2009年三年的均衡面板数据,运用统计和计量的方法,实证分析了我国中小银行董事会的相关特征与银行绩效之间的关系。研究表明:我国中小银行的董事会规模与其绩效成显著的负相关关系;董事会的独立性方面虽然越来越受到银行的重视,但仍与其绩效成负相关关系;女董事在董事会中所占的比例对银行绩效没有确定性的影响;董事长与银行行长两职合一的领导结构与绩效成不显著的正相关关系;董事会的会议次数与...
本文利用在中国运营的126家商业银行等金融机构2003-2012年的年度数据,经过补充和插补后,针对平衡的面板数据,采用随机前沿技术方法测量了样本商业银行的技术效率。借助于混合Logit模型,本文将体现不同商业银行技术效率的离散化指标作为回归模型的被解释变量,探讨影响中国商业银行绩效状态的内部因素和外部因素。研究结果表明:在统计学意义上,商业银行的个体特征以及市场分散化显著地影响着商业银行的绩效状态。最后,本文...
战略引资、财务重组、股份制框架下的公司治理体系是我国商业银行改制的三个重点工作,但其中股权结构被作为基础。本文主要研究中国上市银行股权结构,通过描述性统计、相关性检验和多元线性回归分析研究股权属性(流通股比例)、股权集中度(第一大股东持股比例)、股权制衡度与上市银行的经营绩效之间的关系。
作者:盛虎; 王冰 期刊:《财务与金融》 2008年第05期
本文采用我国14家上市商业银行2003—2007年披露的年报数据,对商业银行非利息收入进行研究,表明我国商业银行经过多年的发展,打破原先单一主要依靠存贷差产生利润的局面,非利息收入不论在绝对数还是占比上都得到了长足的发展,并且产品结构日趋丰富,满足了人们日益增长的金融服务需求;同时,回归分析表明,提升非利息收入的比重,有利于提高商业银行的绩效。
作者:杨增军; 张雨; 李景 期刊:《上海立信会计金融学院学报》 2012年第06期
城市商业银行的股权集中度与银行绩效有着密切的联系。本文通过选取A股上市的三家城商行数据,就其股权集中度与银行绩效之间的关系做了实证分析。结果发现,城市商业银行的股权集中度与银行绩效之间存在着"U"型关系,第一大股东的持股比例、前五大股东的持股比例与银行绩效负相关,前十大股东的持股比例与银行绩效正相关;城市商业银行的控制层级对银行绩效有正向影响,资产负债率对银行绩效有负向影响;城市商业银行第一大股东的身份...
作者:陈冰 期刊:《南京审计大学学报》 2007年第04期
本文从银行财务状况、资产流动性、安全性以及未来发展能力四个方面,设计出4大类11个具体指标的评价体系,并以8家国内上市的股份制商业银行为样本,采用功效系数法对样本银行的经营绩效做了实证研究,为商业银行的深层次改革提供了依据。
商业银行是间接金融领域中最主要的中介机构,其绩效直接影响我国金融业的稳定和发展。本文运用因子分析法从盈利能力、资产质量、流动性、资本充足度四个指标体系对我们16家上市的商业银行的绩效进行分析,并根据分析结果提出建议:完善监管机制,开展业务创新,减少加权风险资产,建立内部风险评控体系。
作者:胡筱亭 期刊:《南通职业大学学报》 2005年第03期
对中国国有商业银行、股份制商业银行绩效进行了分类对比评价和分析.国有商业银行由于其产权制度及其特殊的地位,盈利水平不及其他银行,但流动性较高;而股份制商业银行盈利性较高但安全性不足.结合分析结果,给出了国有商业银行提高绩效的建议.
作者:张宗益; 朱健; 宋增基 期刊:《投资研究》 2005年第05期
本文分析了商业银行公司治理评价的意义。强调了有别于一般公司治理评价的我国商业银行的债权人权益、银行信息披露等指标。初步提出评价我国商业银行公司治理状况的指标体系,并对我国四家上市商业银行公司治理水平作出评价。回归分析表明。上市商业银行的经营绩效与公司治理评价指标呈显著正相关关系,说明良好的公司治理结构与完善的治理机制有利于提高银行绩效。
2004年,我国国有商业银行改革成果显现,四大国有商业银行(中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行)经营绩效达到历史最高水平。全年实现拨备前营业利润2260.86亿元,比上年增加471.38亿元,同比增长26.34%,资产利润率和资本利润率分别为10.20%和0.43%。四家银行不良贷款余额和比率继续保持“双降”。不良贷款余额15750.42亿元,比年初下降3499.15亿元,不良贷款比例15.75%,比年初下降4.48个百分点。
本文利用2006-2013年的数据分析我国上市银行董事长、总经理各自的政治关联以及银行股权集中度对银行业绩的影响。实证结果表明:上市银行董事长和总经理的政治关联对银行业绩的影响各不相同,董事长的政治关联显著提高银行的绩效,而总经理的政治关联则与之相反;上市银行的业绩随着股权集中度的上升而逐步提高,同时,股权集中度在一定程度上抑制了政治关联所起的作用。将银行样本划分为“一股独大”和“股权制衡”两种类型后,...
作者:齐岳; 侯席培 期刊:《金融与经济》 2017年第12期
基于我国上市商业银行2008-2016年的数据,探究了房地产行业景气度对商业银行绩效的影响.利用因子分析法提取商业银行市场表现、盈利水平、安全水平和发展前景四个公因子,并构建商业银行综合绩效指标,用当期和上一期的房地产行业景气度与商业银行的绩效指标进行回归分析.研究结果表明:房地产行业景气度越高,商业银行的市场表现越好,盈利水平越高,安全水平越高,综合绩效越好;房地产行业景气度对商业银行绩效的影响具有滞后性;同时房...
作者:史永东; 郭子增; 王龑 期刊:《商业研究》 2019年第07期
近年来,从“重资产”经营转型“轻资产”经营成为我国银行业的主要发展方向。本文基于我国16家上市银行2006-2016年的季度数据,检验了银行在上述两种资产经营模式下的风险与收益之间的特征关系。研究发现,商业银行既可以通过高风险承担的“重资产”模式获取高收益,也可以通过低风险承担的“轻资产”模式获取高收益,其风险水平与收益水平之间呈显著的U型关系,存在一个收益最低的“临界点”。进一步检验商业模式转型对银行绩效的影响...
作者:徐江滨 期刊:《经济技术协作信息》 2018年第26期
商业银行面对日益激烈的同业竞争,绩效考评已是金融业迅猛发展背景下企业生存和发展的必然选择,只有保证员工的工作效率才能确保企业的经营水平.本文依据现阶段银行绩效管理工作中存在的问题,对绩效管理的流程进行优化设计,希望可以有效提升商业银行的工作效率和经营水平.
面对金融深化、互联网金融的冲击,商业银行不再拘泥于传统资产负债业务,开始拓展新业务。本文利用我国16家上市商业银行的数据,从收益和风险两个角度考察多元化经营对商业银行的影响。研究发现,商业银行多元化经营程度与其绩效显著正相关,同时能够显著降低经营风险。研究结论支持了商业银行增大收入结构多样性的战略选择。
作者:曾刚; 李广子 期刊:《农村金融研究》 2011年第11期
发展村镇银行是我国新时期农村金融改革的重要尝试,文章首次利用大样本数据从盈利能力和风险两个维度对村镇银行的绩效及其影响因素进行考察后发现:(1)村镇银行总体盈利水平偏低,经营风险状况良好,资产规模对于村镇银行的绩效具有积极作用;(2)村镇银行绩效存在着明显的地区差异,地区金融业市场化程度对村镇银行的盈利能力具有负向影响,对其经营风险则影响不明显;(3)发起行为农村金融机构时,村镇银行的盈利能力相对更好;(4...
公司治理是商业银行绩效的重要影响因素。由于经济、社会和文化等方面的差异以及历史演进轨迹的不同,不同国家和地区商业银行的公司治理结构是有差异的。从世界范围来看.各国商业银行公司治理大致可以分为两种类型,即以美英为代表的市场主导型和以德日为代表的内部控制型。本文以美国、德国、日本等国商业银行为例.比较分析国际商业银行的公司治理.并对改进中国商业银行的公司治理提出政策建议。