商业银行作为以营利为目的的一种特殊企业,是现代经济发展中的主要金融机构,金融市场的运行和发展与银行的经营绩效水平有着很大的联系。本研究以29家上市商业银行的财务数据为基础,通过从盈利性、安全性以及成长性三个方面构建我国上市商业银行财务绩效的评价指标体系,再利用因子分析法进行实证分析,最后提出提高风险管理能力,完善信用机制;加强创新驱动解决动力不足,探索新金融领域等相关建议提高我国上市商业银行财务绩效。
2019年以来,上市银行资产负债规模平稳增长,存贷款占比稳步提升。展望2020年,上市银行资产负债增速总体平稳,存贷款占比仍将维持高位,贷款利率将有所下降,市场化资产负债收益率均将有不同程度的下降。资产负债增速平稳,存贷款占比维持高位货币政策灵活适度,资产负债规模平稳增长。2019年以来,上市银行资产负债增速稳步回升,前三季度上市银行总资产和总负债增速分别为8.25%和7.59%,增速分别较2018年提高1.7个和1.5个百分点。
又到了年报季。2018年年报披露的一大特点,就是金融科技的分量进一步加重,金融科技成为当前国内银行业的第一大热词,上市银行年报变为金融科技“秀”。各类媒体指点江山,各色专家高谈阔论,各位银行高管“现身说法”,从互联网金融、大数据、云计算到区块链,真正是说者云山雾罩、莫测高深,听者或胆战心惊、或热血沸腾。感觉如果没抢到“金融科技”的“风口”,传统银行业的崩溃就在一夕间。
有限范围内的债转股尝试,作为加快国企改革、推进供给侧改革的系统性政策的一环,有其积极的意义,并能在一定程度上缓解银行的不良资产压力。但在目前的内外部环境下,应审慎推进,并坚持市场化、法制化的原则,以避免可能出现的负面影响。
农商行A股上市实现零突破,不仅为上市银行创造更好的发展空间和环境,而且对整个农村银行体系而言,也会带动更多的机构和投资者参与到农商行改革与发展之中,进而对农村金融乃至农村经济注入新的活力。
作者:蔡浩; 李海静; 高江 期刊:《当代金融家》 2018年第10期
从2017年年报可以看出,上市银行面临着严峻的经营形势,如市场和监管都十分关注的商业银行存款流失的问题:上市中小银行成本收入比涨幅明显扩大:资管新规对银行理财业务造成的更多挑战。等等。
作者:中国银行业协会 期刊:《当代金融家》 2018年第10期
经过改革开放40年的发展.中国银行业完成了国际大行百年的发展历程,国际地位显著提升。但从全球银行业发展来看,在严监管、低利率、全球化倒退的冲击下.银行盈利能力大幅削弱。互联网金融和影子银行对银行业营运的挑战也愈加凸显。与此同时,移动互联、大数据、人工智能的发展为银行业转型提供了技术支持,“智能银行”“跨界银行”成为国际上众多银行转型发展的重要选择。
作者:唐丽华; 周晓维 期刊:《当代金融家》 2018年第10期
预计未来,我国银行业发展金融科技或将沿着持续性自建以及投资、并购、合作等路径向前推进。而在银行业自身金融科技发展能力达到一定水平时,更深入更广泛的合作有可能会继续发生。
在变革的时代,方向比努力更重要。我国银行业探索未来发展,需放眼国内外宏观经济发展,顺应国内外银行业发展趋势,明确问题、预判方向、结合自身资源禀赋,探寻适合自身特点的转型发展路径。上市银行作为我国银行业的优秀代表,通过分析上市银行年报,从年报数据中发现相关问题、找准比较优势、提出解决方案,也是商业银行探索未来发展之路的重要手段。
不良贷款余额上升,同比增速放缓;不良贷款率有所下降2017年,41家上市银行不良贷款余额共计13095.76亿元,较上年同比增加4.596,较上年增速下降13%。部分银行已经开始呈现不良贷款余额下降。从不良贷款率上看,41家上市银行平均不良贷款率为1.49%,较上年下降0.04%(见图1、图2)。
通过对2007-2011年沪市上市的13家商业银行披露的45份年报数据进行实证分析,检验了股权特征里的股权集中度、股权制衡角度与银行创新能力的关系。结果表明,控股股东性质与银行创新能力呈正相关;第一大股东持股比例与银行创新能力呈负相关;前三大股东持股比例与银行创新能力呈负相关;股权制衡度与银行创新能力呈负相关。
从2005年10月27日到2006年10月27日一年的时间内,建行、中行和工行先后完成了在香港和内地的上市,成为国际化的公众上市银行公司,标志着国有商业银行改革取得了阶段性进展。本文拟通过对上述三家国有商业银行股改前后在包头的变化情况的调查,对金融改革的成效做一初步分析。
上海银行企业文化建设以中国特色社会主义理论为指导,以社会主义核心价值观为引领,遵循金融发展规律和文化发展规律,突出上海银行发展规划的战略目标牵引,在推动全行各项业务发展的同时,促进了企业与客户的合作共赢,实现了银行发展与员工发展的和谐统一。企业文化价值体系凸显特色上海银行新一轮企业文化建设始于2012年,致力于从理念上解决志同道合的问题,从实践上找到行为准则的共同点.
本文以20072016年A股上市银行为样本,从公司治理的角度出发,深入探讨了上市银行购买董事高管责任保险对其风险承担的影响以及政府监管约束的调节作用。研究发现:上市银行购买董责险会显著地增加其风险承担水平,但如果政府加强对上市银行的资本监管和流动性监管,这种促进效应将减弱。相比大型商业银行,这种现象在我国中小型商业银行更为突出。结论表明,在法律体系与诉讼制度尚未完善的资本市场中,董责险并没有激发更多的股东诉讼,反...
作者:王萌 期刊:《东北财经大学学报》 2019年第05期
Gandhi和Lustig选取美国上市银行股的数据,对其规模与收益的关系进行研究,称之为规模异象。本文采用组合价差法,考察中国上市银行A股规模异象及表现特征。结果显示,中国上市银行A股存在显著的规模异象,即大规模银行相对于小规模银行具有显著的高收益、低风险特征,这与美国股票市场中银行规模异象正好相反;这种规模异象是一种短期行为,规模套利组合在持有期达到12个月时其获利能力消失;规模套利组合收益显示出较强的时变特征,原因在...
湘江北去,橘子洲头。九月的长沙,虽少了一番万山红遍的苍茫雄浑,却多了几分桂花飘香的淡雅和清新。去年此时,长沙银行成功登陆资本市场,以湖南首家A股上市银行之姿折桂三湘。从星城到申城,从一穷二白的城市信用社到湖南首家上市银行,什么是这家银行快速发展的密码?以上市为契机,这家银行又在如何谋篇布局,呈现出哪些新的气象?带着这些疑问,值长沙银行上市一周年之际,我们对长沙银行党委书记、董事长朱玉国进行了专访。
作者:陈健; 王鑫 期刊:《金融经济学研究》 2019年第04期
选取2011~2018中国16家上市银行作为研究对象,利用分位数回归ΔCoVaR模型构建银行风险溢出矩阵,并通过社会网络分析法构建风险溢出关联网络研究银行风险溢出的网络关联效应,研究发现:银行风险溢出具有非对称性和方向性,相对于国有银行,股份制银行和城市发展银行对其它银行风险溢出以及遭受其它银行风险溢出程度更显著;银行风险溢出网络具有"小世界"现象,也具有时变特征,中国系统性金融风险近几年在不断增加;同时银行网络关联度与风...
作者:林默; 吴金勇 期刊:《中国企业家》 2012年第18期
银行缺钱,你信吗?今年上半年国内16家上市银行的利润总额达到5453亿元,日赚30亿元。如此高收入的商业银行怎么会缺钱呢?
一个原本纯粹商业意义上的金融拯救行动,一个股份制上市银行欲还其本来面目的努力,如何在各方既得利益者的影响下扭曲变形,几致挫败。
新近“南欧猪国”(媒体把葡萄牙Portugal、意大利Italy、爱尔兰Ireland、希腊Greece以及西班牙Spain这几个南欧国家依照其国名首字母组合调侃为“Piigs”)的葡萄牙又让人捏了一把汗:该国最大的上市银行BES圣灵银行爆发危机,其母公司圣灵金融集团延迟对部分短期债务的利息付款,大股东提出债务重组并暂停公司股票交易。