P2P网贷所涉及的交易及其相应的风险特征,与传统金融并无本质区别。这意味着,在不考虑立法环境的情况下,我们仍然可以依据金融监管的传统理念,来确定一些最基本的原则和监管要求。
6月17日,证监会就修订《上市公司重大资产重组管理办法》向社会公开征求意见,包括:完善重组上市认定标准;完善配套监管措施,抑制投机"炒壳";按照全面监管原则,强化中介机构责任,加大问责力度。从该办法制定和修订的过程看",借壳"上市规则随市场发展而不断完善,尤其是这次短期内再次修订该办法,进一步体现出收紧趋严的特征。
2015年7月18日,由央行牵头的十部委共同《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》(以下简称《指导意见》),明确了监管机构在互联网金融主要业态的职责分工以及监管原则。《指导意见》后,行业的反应似乎是喜忧参半。有观点认为,《指导意见》将导致90%的P2P网贷平台关闭;也有人兴高采烈,称P2P网贷平台迎来了合法化的时代。
本文以市场失灵与政府管制理论、制度变迁理论、效能优先理论与和谐理论作为理论基础,对注册会计师行业监管的理论问题进行了初步探讨。文章在对注册会计师行业监管的意义、必要性、可能性、监管动机与局限性进行分析之后,初步界定了我国注册会计师行业监管的目标、主体、内容和监管原则。
日前,央行等八部委的《关于金融支持工业稳增长调结构增效益的若干意见》中指出,2016年银行业的重要任务是如何稳妥退出"僵尸企业"。目前的监管原则是分类施策,对于债务规模较大、并有三家以上债权银行的成立债权人委员会,按"一企一策"的原则确定增贷、减贷、重组等处置措施。这些债委会原则上应于3月底前组建成立。
建议从制度层面界定金融科技的内涵和外延,明确金融科技监管原则,将当前互联网金融监管上升到更高层面的金融科技监管,将涉及金融科技的各类创新活动纳入监管范围。建立健全有效的功能监管机制,按照“穿透”原则,对金融科技各类业态形式和业务模式实施功能监管,消除监管空白。
英国是一个网络高度普及和发达的国家,在互联网管制方面有着英国宪政自由主义的一贯传统,轻政府管制而重行业自律。1996年以前的英国政府对互联网监管坚持“监督而非控制”的原则,没有专门针对互联网内容的立法。
研讨会回放 4月26日,北京京瑞温泉国际大酒店. 来自国务院有关部委、食品药品监管系统、国外翻新再用医疗器械生产企业、国内医疗器械生产企业及医疗机构的代表约120人,出席了由国家药监局主办的"翻新再用医疗器械监管研讨会",就再用医疗器械安全性、有效性的监管方式,国际上通用的管理机制,生产企业的翻新工艺以及质量保证体系等方面的内容进行了深入研讨.
6月6日晚,证监会《存托凭证发行与交易管理办法(试行)》等规章及规范性文件,并于6月7日正式开启CDR申报通道.《管理办法》明确了CDR的法律适用和基本监管原则,并对发行、上市、交易、信息披露制度等环节做出具体安排.
作者:刘春才 期刊:《保险职业学院学报》 2004年第05期
香港保险业监理处组织实施的"香港保险中介人素质保证计划",对保险中介人的素质作了明确要求,且能持续保证.这是一种素质监管的模式,值得中国保险业借鉴.推行素质监管,有利于从源头上进行监管,有利于坚持以人为本的监管原则,有利于中国保险的做大做强,有利于充分体现保险监管的内在要求,创新监管理念.推行素质监管,具有十分重要和深远的意义.
作者:陈煜 期刊:《安徽商贸职业技术学院学报》 2018年第04期
近年来随着资管产业不断发展,资管行业规模已逾百亿元,资管产品不断创新。同时随之而来的监管套利、资产嵌套等问题也层出不穷,监管体制改革的呼声愈发高涨。穿透式监管的概念也适时地被提出。穿透式监管即是指要穿透到最终的投资者,穿透到最终的用钱产品,按照"实质重于形式"的原则判断金融机构的业务和行为的性质,根据产品的作用、金融业务的属性和法律性来明确监管主体和适用规则,对金融机构的业务和行为实施全程监管。可见穿透...
财政专项资金,是指财政安排的,为完成特定工作任务或实现有关部门事业发展目标而设立的具有专门用途的资金。近年来,国家对财政专项资金的管理越来越规范和严格,在"谁审批、谁负责"监管原则的推动下,各部门和各地方制定了各种各样的财政专项资金管理办法,在这些办法中一般都会提出引入会计师事务所对财政专项资金收支进行审计的要求,这既能充分发挥注册会计师专业性、独立性的独特优势加强财政资金监督,又能为会计师事务所提供新...
穿透式监管作为一种新的监管模式,为了避免扩大解释及扩张适用范围,应在金融领域不同层面将其定性为一种监管方法抑或一项监管原则。结合穿透式监管作为一项原则在私募基金适用的可行性,来审视穿透式监管原则主要通过信息披露的方式,穿透核查多层嵌套私募产品最终投资者是否适格以及底层资产去向的适用效果已经初步形成。但仍需从统一私募基金监管标准、决定穿透式监管适用“度”的监管成本与监管收益、监管底线与行为底线等影响因...
黑龙江省垦区银行业金融机构是按照经济区域设立的,而按照属地监管原则对其监管是按行政区划进行的,二者存在不协调的矛盾。笔者在深入调研的基础上,提出了在垦区应以银行业金融机构的支行(局)为整体按照属地监管原则监管的思路。
作者:王醒春; 杨玉玲 期刊:《农村金融研究》 2005年第08期
(接上期) 保持独立性是合规管理有效性的基本保障 有效的合规管理部门设立以其独立性要求为必要前提.文件就如何保持独立性,从以下四个方面进行了阐述.
作者:皮六一; 薛中文 期刊:《证券市场导报》 2019年第07期
随着分布式记账技术和代币等新技术的发展,加密数字资产在多个国家和地区异军突起。一般来说,加密资产是一种加密后的价值或契约权利的数字化表现,可以以电子化方式进行存储、传输或交易。目前加密资产尚未对全球金融体系稳定带来威胁,但发展中暴露出的诚信缺失、投资者保护不足、监管套利等问题已经引起了各国监管机构的关注。目前,在各个国家或地区监管实践的基础上,以金融稳定委员会(FSB)为代表的国际标准制定机构已就加密资产...
首先介绍了市政道路工程施工质量问题,随后对市政道路工程施工质量监管展开研究,包括市政道路工程的特点、道路工程施工监管原则、道路工程施工监管中的问题。重点探讨了道路工程施工监管的有效措施。结论证实,质量监管是市政道路工程的关键环节,市政道路工程建设周期较长,使用年限长,必须加强施工质量监管,确保工程建设质量。
近几年,随着我国科学技术的发展,互联网已经逐渐地渗透到我们生活的方方面面,互联网技术的发展给我们的日常生活带来非常多的便利。网络技术也已经逐渐进入到金融行业中,互联网金融受到越来越多人的关注,甚至已经成为全世界所关注的焦点问题。所以本文首先阐述了互联网金融的监管原则,在此基础上分析了新金融的监管模式,探索互联网金融的内容,希望能够为互联网金融在发展过程中提供一定的参考。
原则10:银行须有备充分的关于利率风险管理机制的内部控制系统。定期独立地评审内部控制系统的有效性.是该系统的一个基本组成部分,必要时还应对谈系统进行修改或强化。此类评审的结果,应报送有关监管当局。
作者:潘颖; 王淼; 罗平 期刊:《中国金融》 2005年第04期
原则4:银行制定明确的,与其业务活动性质和复杂程度相一致的利率风险政策和程序,十分重要。这些政策应在并表基础上采用,在各级附属机构中实施,尤其是各附属机构间存在法律差异和现金流动障碍时。