作者:崔延贵 期刊:《经济与社会发展研究》 2018年第06期
由于金钱交易具有全球性,反洗钱活动是当前世界上最为关注的热点话题之一。基于此本文就基层银行机构反洗钱工作的现状进行分析,并从五个方面探索了能够提升反洗钱工作质量的有效方案,以供有关人士进行参考。
风险为本方法是国际组织力推的反洗钱工作重心,洗钱风险分类与管理也成为当前国际上房地产中介机构反洗钱工作的重要内容。为了实施一个合理的风险评估方法,房地产中介应当确定评估潜在洗钱风险的标准。洗钱风险可根据客户、客户类别和业务进行识别,使房地产中介决定和实施恰当的措施和控制以消除风险。
反洗钱工作是一项长远的系统性工程,我国通过FATF的第四轮评估、出台制度等只是新的起点。
由于监管缺位、制度模糊、操作的隐蔽性和随意性,我国影子银行经营不规范、风险不可控等问题仍然存在.对反洗钱工作形成了重大挑战。
作者:董亚杰; 王华 期刊:《当代金融家》 2017年第08期
建立包括所有处理现金业务金融机构在内的金融网络,从而有效监控和管理资金账户系统,保证居民能够方便快捷地使用非现金的支付方式。
由于外部环境不够成熟,难以形成反洗钱工作合力,加之基层金融机构积极性不高,基层央行反洗钱手段还有待加强等因素,欠发达地区的反洗钱工作开展面临着诸多障碍。
基层法人金融机构个人人民币银行存款账户洗钱风险防控在技术手段、内控制度、人员素质等方面仍有待提升。
作者: 期刊:《国家外汇管理局文告》 2004年第12期
<正> 为完善外汇领域反洗钱法制建设,加大外汇领域反洗钱工作力度,国家外汇管理局近日并实施《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法实施细则》(以下简称《实施细则》),进一步规范金融机构大额和可疑外汇资金交易报告行为。中国人民银行2003年1月的《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(以下简称《管理办法》),具体规定了金融机构报告大额和可疑外汇资金交易的标准、程序,并
作者: 期刊:《国家外汇管理局文告》 2004年第01期
<正> 为加强外汇领域反洗钱合作,共同打击外汇领域的洗钱犯罪活动,公安部和国家外汇管理局于近日联合下发了《公安部、国家外汇管理局外汇领域反洗钱合作规定》(以下简称《合作规定》)。《合作规定》对公安机关和外汇管理部门在外汇领域反洗钱合作中的职责分工及合作机
作者: 期刊:《宁夏回族自治区人民政府公报》 2010年第26期
<正>保监发[2010]70号各保监局,各保险公司、保险资产管理公司、保险中介机构:为加强保险业反洗钱工作,防范保险洗钱风险,现就反洗钱工作的有关事项通知如下:一、投资入股和股权变更时的投资资金来源应当符合反洗钱法律法规
作者:云慧珍; 李苗苗 期刊:《北方金融》 2018年第03期
一、地方法人金融机构反洗钱数据报送工作的现状大额和可疑交易报告是地方法人金融机构反洗钱工作的核心,与客户身份识别相结合,共同构筑起洗钱防控壁垒。新《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》[2016]3号令出台后,地方法人金融机构按照制度要求履行大额和可疑交易报告职责。但是,通过了解发现地方法人金融机构报送的大额和可疑交易数据质量不高,比如把地方财政专户发生的交易也作为大额上报的情况时有发生;对排除的可疑交...
作者:刘英军; 于智峰; 秦利强 期刊:《北方金融》 2008年第09期
从2004年开始,二连浩特地区连续三年开展了对银行业金融机构的反洗钱现场检查,总的看,这一地区反洗钱工作已被列入工作议程,逐步向制度化、科学化方向发展。工作日趋规范。存在的问题主要是: (一)制度不完善,为洗钱犯罪活动提供了可乘之机。目前二连与蒙古国签订账户行的金融机构,在为单位、个人通过账户行办理人民币或美元汇款业务时,
作者:车晓军; 杨月坤 期刊:《北方金融》 2014年第07期
一、反洗钱工作存在的困难与问题 反洗钱工作也是强调以人为本,这里的“人”一方面是金融机构的客户群体,克旗农村信用社及农银村镇银行反洗钱基础工作推行至今,对于活跃客户的身份信息核实工作已经能够做到全面核实,但对他们的风险分类做的仍不够系统,仅限于单个网点甚至是单个柜员对其熟悉的客户有一个基本的、感性的分类。而对整个网点、机构直至整个系统缺乏一套完备、动态的客户分类信息系统,而这个系统恰恰应该是反洗...
作者:方玉泉; 梁丰 期刊:《北方金融》 2018年第07期
基层银行在反洗钱工作中仍有许多不足,存在一系列问题。内控制度、操作规程基本上是基层行沿用上级部门制定的,很少有基层银行机构能够按照本地区本机构特点进行细化和具体。部分机构人员反洗钱风险意识不强、反洗钱宣传培训流于形式、客户身份识别没有做到勤勉尽职了解客户,对客户风险等级的划分审核工作没有严格按制度执行,制度执行力不强。
作者:刘靖明; 鲁秀杰 期刊:《北方金融》 2010年第09期
洗钱犯罪不仅扰乱正常的经济秩序,引发金融危机,助长腐败,而且会损害国家形象,危及社会安定。反洗钱是一项社会性的系统工程,税收征管由于其独特的业务性质和职能作用,成为反洗钱工作一个不可忽视的领域,对税收领域反洗钱问题应予以关注。
随着国家对“三农”投入力度的加大,农村经济市场日益活跃,反洗钱在农村信用社工作中的重要性正在Et益凸显,农信社作为支农主力军,活跃在农村金融市场的最前沿,对于维护农村地区金融稳定,净化农村金融市场起至关重要的作用。本文以宁城县农村信用社为例,对反洗钱工作在农村经济市场中的现状、存在的问题和对策做一浅析。
目前赤峰市邮储经批准办理银行业务的营业网点有143个,与邮政分设后,经银监会重新颁发《经营金融业务许可证》的网点有47家。人、财、物明确到位的仅有11家,其余网点均为邮政局邮储银行业务,按照邮储银行总行要求。根据网点储蓄余额的归属和办理业务的差异化需要,分11家一类支行和36家二类支行,其中一类支行的“人、财、物”全部划归邮储银行。办理银行业金融机构的业务,二类支行的现有储蓄余额及网点大都留在邮政局办理基...
3月13日,人民银行呼和浩特中心支行组织召开2017年内蒙古自治区义务机构反洗钱工作会议。
截至2006年底,我区共有证券机构3家,其中法人机构2家,派出机构1家,自治区内设有营业部16个,服务部13个,北京、上海、南京等地分设营业部12个,代表处3个:现有从业人员631人,其中证券业601人,期货业30人:2006年全区证券市场股民达到近28万户,证券交易额达730亿元,较上年增长了176.52%;期货交易额272.24亿元,
一、基本情况 (一)我国对职业分类的基本情况。当前,我国对职业进行分类的依据性规定主要为由劳动和社会保障部、国家质量技术监督局、国家统计局联合组织编制的《中华人民共和国职业分类大典》(以下简称“《大典》”)。该《大典》将我国职业归为8个大类,66个中类,413个小类,1838个细类(职业)。