为了遏制洗钱、贩毒、走私等等违法行为。现金交易是没有记录的,这意味着可以逃脱执法部门的监管,所以世界上绝大多数的不法交易是以现金进行结算的。可以降低造假币的收益。就造假币来说,纸张、墨水、印版、机器这些东西的成本几乎是固定的,所以相对来说造假币的面额越大,获利的可能越大。
当前.500欧元纸币是全世界流通纸币当中实际面值最高的。在美国,最高面值的美元纸币只到100美元。由于大面值纸币容易被恐怖分子和犯罪团伙用于洗钱等目的.500欧元纸币的存废在欧元区内一直存在争议。欧洲央行日前宣布,预计在2018年年底将永久停止印制和发行500欧元面值的纸币。但欧洲央行同时表示,
洗钱是将非法所得的大额资金通过银行账户的转换,变成看来是合法正常的银行存款的行为.我国刑法明确规定洗钱是一种违法犯罪行为.反洗钱行动是一项国际共识的反违法犯罪行为.银行是洗钱违法犯罪的最主要渠道.注册会计师在银行财务审计中,对反洗钱行动负有不可推卸的责任,在实际操作中应充分关注银行会计报表中可能发生洗钱的各种疑点,达到反洗钱的目的.
作者:秦继虎; 廖丽 期刊:《北方金融》 2017年第08期
网上银行业务的不断丰富给人们提供了更加便捷、高效的服务,同时其交易的隐蔽性、跨区域性、便捷性、虚拟性等特点也使之成为犯罪分子洗钱的首选工具.关注网上银行洗钱风险,加强监管、堵塞漏洞是当前银行业金融机构和监管部门必须着力解决的现实问题.对此,本文通过对网上银行发展趋势、洗钱风险、现有的风控措施及存在的不足进行全面分析并提出完善网上银行反洗钱法规、健全金融机构网银业务内控制度、强化网银客户身份识别、加大...
2015年上半年互联网保险实现保费收入816亿元,同比增长160%,与2014年互联网保险全年总保费水平接近,呈现爆发性增长态势。而与此同时,互联网保险由于其特殊的属性正在成为一种最新、最便捷的洗钱工具,隐藏的洗钱风险不容忽视,亟须加以规范。
从上世纪80年代开始,洗钱作为一种严重的国际犯罪,开始逐渐引起国际社会的广泛关注。本文通过比较分析,首先对反洗钱的国际行动进行概述,然后对开展反洗钱活动较早、已形成相对成熟的反洗钱体系的发达国家经验进行总结,重点分析了这些国家建立反洗钱体系的共性之处,以寻求适合我国借鉴的部分,运用于我国反洗钱体系建设中。
本文通过构建区域洗钱风险评估模型指标体系,应用客观赋权法确定指标权重,综合评估新疆区域洗钱风险,同时针对评估模型的实证分析进行总结评价,提出指标设计、权重确定等改进方向,为进一步完善评估模型提供参考。
随着网络技术的发展,电子支付作为一种新兴的支付方式越来越受到消费者的青睐,电子支付在为消费者提供及时、无地域限制、无纸化和数字化服务的同时,也潜藏着资金转移、资金套现等洗钱风险。为了洗钱,很多犯罪分子通过电子支付将资金转移到国外,跨境电子支付的'跨境性',更是加大了追查的难度。目前我国虽然形成了自己的反洗钱法律体系,但是大部分立法只针对金融机构规定反洗钱义务,对非金融支付机构很少涉及,或者即使规定也只是原...
作者:宋淑玉; 李振广 期刊:《环球人物》 2008年第19期
在铁证面前,他出尽"阴招"、"贱招"、"怪招"做垂死挣扎,令台湾人惊叹:在台北县永和市,62岁的"扁迷"(陈水扁支持者)陈柏仁,8年前为了表现挺扁决心,将自己的名字改成"陈水扁"。但最近,陈水扁家族洗钱案曝光后,他觉得实在太丢脸了,坚决要将"陈水扁"这个伴随他8年的丑恶名字彻底抛弃。陈柏仁曾是民进党支持者,过去家里随处可见陈水扁玩偶,甚至还有他的妻子与陈水扁妻子吴淑珍的合
逐步融入世界的中国,同时也面临着意大利、饿罗斯、墨西哥、美国、日本等国五大黑帮的侵害与威胁:洗钱、贩毒、偷渡、色情、走私……那么,操控这些黑帮活动的头目,究竟是些什么样的人?在他们神秘的背后到底隐藏着怎样的“黑幕”?他们给中国带来的危害到底有多大?
作者:王熠 期刊:《安徽行政学院学报》 2019年第06期
洗钱犯罪模式可分为直接洗钱和间接洗钱两种。匿名货币基于区块链技术实现,具有可流通性、不可溯源性以及去中心化的特点。通过匿名货币实施交易行为可以使双方真实身份无法被外界所探知,隔绝了通过交易信息定位到司法管辖错位的可能。无论是利用匿名货币的特性直接洗钱,或者结合其他洗钱方式混合间接洗钱,均对国际金融秩序产生巨大危害。为打击匿名货币洗钱犯罪活动,应以匿名货币技术为导向完善“洗钱罪”的条文构成,同时优化刑事...
作者:李旭功; 张彦军 期刊:《甘肃金融》 2019年第12期
文章介绍了某市洗钱上游犯罪的案例,从非法收益、主体、行业风险、金融业务、地区分布等方面分析了区域洗钱上游犯罪特征,并提出建立完善反洗钱监测指标体系、完善区域反洗钱工作协作机制、深化反洗钱监管、加强对犯罪的打击力度、加强区域大额现金监测分析工作、加强反洗钱社会宣传工作等相关政策建议。
《反洗钱法》颁布实施十多年来,我国反洗钱工作取得了长足的发展。但随着国内外反洗钱形势的变化,亟待修改。本文从《反洗钱法》修改的现实背景出发,提出对现行《反洗钱法》进行修改的原则、主要内容,以及与《反洗钱法》修改相关的配套环境,对未来我国反洗钱工作实践进行了思考。
“我想把这1000万元人民币弄去境外,怎么办?”“富跑跑”一族G先生找了一大圈朋友秘密打探,最后得出了四条“路子”,可是他巍然疑虑深重,对这四种办法都不满意。 说同G先生的四个选项。G先生不是个案,洗钱出境,这一桩非法的事隋,却是很多“富跑跑”的当务之需。也正因为非法性质,G先生丽临的选项,要么高成本,要么高风险,要么极其麻烦。否则,在缺乏合规的资金用途前提下,外管局规定,个人年度购汇额度只有5万美元。
腐败洗钱分为放置、离析、合并三阶段,并且已经呈现出从金融领域渗透至非金融领域的趋势。非金融领域的洗钱行为愈发隐蔽、复杂和专业化。、房地产企业、高价值物品交易商、律师、会计师等利用其自身优势和专业知识为腐败洗钱提供了有利条件。因此,防止特定非金融领域的腐败洗钱,要将特定的非金融机构纳入反腐败洗钱的义务主体,规定反腐败洗钱义务的内容,建立反洗钱激励和补偿机制并制定相应的惩戒措施,以遏制腐败进一步蔓延。
北宋初年,宰相赵普曾派人到秦陇地区抢购木材。虽然该地区林木密集,巨树繁茂,是出产木材的好地方,但按照当时的木材管理政策,严禁私自买卖,无论官民违者一律重罚。那些年,为了木材丢掉脑袋的例子不在少数。
为依法、有效惩治洗钱,掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益,资助恐怖活动等犯罪活动,最高人民法院于2009年11月4日了《关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(以下简称《解释》)。为深入理解、正确适用《解释》,现对《解释》的制定背景、意义、起草原则以及主要内容说明如下。
《美国法典》第5324节规定的拆分现金交易罪是美国反洗钱刑事立法的重要组成部分,有效地维护了大额交易报告制度体系的完整性。中美在犯罪观念上存在本质的区别,美国的立法未必能完全适应中国本土的刑事法律观念,但其要求金融机构的客户承担反洗钱配合义务,并匹配相应责任的做法对我们很有启迪。我国反洗钱立法体系中单项性地规定了金融机构的义务和责任,缺少对客户反洗钱配合义务和相应责任的规定。这种责任体系的缺失不利于反洗...
洗钱分子越来越精通于利用金融机构藏匿犯罪所得。能否在实施有效的反洗钱监管措施方面达到打击洗钱的预期是金融业面临的一项严峻挑战。文章从金融伦理的角度展开分析,就如何提高金融从业人员的职业道德水平提出两点建议,期望通过加强对金融从业人员职业道德善恶观和义务观的培养,达到有效控制其协助洗钱行为发生的目标。
作者:郝文力; 赵馨田 期刊:《财务与金融》 2016年第05期
可疑交易报送是《中华人民共和国反洗钱法》赋予证券公司的一项重要反洗钱工作,可疑交易的识别和报送是证券公司履行反洗钱义务的一一项重要手段,但是大量的防卫性数据使该项工作无法有效发挥识别洗钱风险的作用,而且增加了监管机构的数据筛查负担。证券公司应该运用大数据分析理论重新识别可疑交易,大数据理论下的可疑交易是包含多类信息有机结合的大数据集合,具有全体性、高效性、相关性特征。证券公司应用大数据理论分析可...