作者:韩芳; 程思超; 李函晟; 玄立平; 王佳 期刊:《当代金融家》 2019年第01期
反洗钱主管部门应加大对金融控股公司的监管力度,从集团层面对金融控股公司开展反洗钱执法检查、风险评估和分类评级等监管活动,督导金融控股公司从集团层面落实好各项反洗钱监管政策。
需建立合理有效的风险评估指标体系,提高对村镇银行监管的有效性,全面践行反洗钱法人监管。 截至2014年末,吉林省境内共设立40家村镇银行。经调查,吉林省村镇银行均建立了反洗钱内控制度,履行反洗钱义务。据统计,获得独立报告编码且正常报送大额和可疑交易数据的仅为12家,且多数村镇银行没有根据自身特点,建立合理有效的风险评估指标体系,很难满足法人监管制度的要求。
作者:吴崇攀; 李师伟; 李函晟 期刊:《当代金融家》 2015年第02期
对虚拟货币的监管不能过于严厉,要防止将真正有潜力的创新扼杀在襁袍中,同时也要警惕这一新生事物带来的新的犯罪方式。2013年10月26日,比特币交易平台GBL以遭黑客攻击为由突然"跑路",高管全部失踪,卷走3000万元巨款,给用户造成直接损失超过2000万元。
2012年,人民银行提出了反洗钱法人监管制度,将风险为本、法人监管作为今后反洗钱工作的基本方向,要求法人金融机构对全系统的反洗钱工作负总责。在法人层面进行顶层设计和制度建设,识别、分析、评估本机构可能存在的洗钱风险.并采取有效措施进行风险管控。
基层法人金融机构个人人民币银行存款账户洗钱风险防控在技术手段、内控制度、人员素质等方面仍有待提升。
作者:范玉红; 陈冠霖 期刊:《北方金融》 2015年第07期
随着我国经济的快速发展,民营银行呼之欲出并将成为银行业发展的新态势,然而其反洗钱监管问题一直未被提上议程。2012年人民银行全面推行风险为本的反洗钱工作,反洗钱形势更加严峻,标准、要求更加严格,对于民营银行而言将面临着诸多挑战。本文正是从风险为本的视角出发,分析现阶段民营银行反洗钱工作面临的难题及反洗钱监管工作的难点,探索适合民营银行反洗钱监管的路径并提出相关建议。
2017年11月,人民银行和民政部联合出台《社会组织反洗钱和反恐怖融资管理办法》,正式将社会组织纳入反洗钱监管体系。为此,笔者对社会组织反洗钱监管体系较为成熟的国家进行了研究。研究发现,国外在构建完善监管体系、预防体系、监测体系、惩处体系等方面的经验和做法,可为我国建立社会组织反洗钱监管提供参考。
一、现行反洗钱现场监管的缺陷及工作难点 (一)监管资源相对稀缺。《反洗钱法》颁布实施后,反洗钱监管对象由过去单一的面对银行业金融机构扩大至包括保险、证券、期货公司在内的整个金融业。根据我国对FATF的承诺,下一步还会逐步将房地产商、珠宝和贵金属交易商等特定非金融机构纳入监管范围。与监管范围不断扩大相对应的是反洗钱监管资源有限、监管手段不足的客观现实。我国的反洗钱监测中心目前主要的数据源就是金融机构报...
作者:沈宏; 鲍瑞琪; 李丽霞 期刊:《北方金融》 2012年第09期
一、保险市场发展中存在的问题(一)近年来进入的保险机构主动向人民银行备案意识缺乏,导致人民银行对其反洗钱监管和金融稳定风险监测工作难以开展。一是自2006年以来进入的保险机构对人民银行反洗钱监管和金融稳定风险监测工作意识缺乏,在进入之初甚至开办业务很长时间内都未向人民银行进行备案和建立工作关系。在对牙克石市保险市场的调查中了解到,在2006年以后新设保险机构中,主动前往当地人民银行进行人驻沟通的仅有1家(...
做好新形势下的反洗钱工作。需要全面了解和准确把握国际和国内形势,制定符合我区特色的反洗钱发展规划,进一步强化反洗钱监管,加强对反洗钱工作人员的培训,深入开展反洗钱调查研究,正确处理与地方各部门的关系。
反洗钱监管在国家治理体系和治理分能力现代化中发挥着重要作用,特定非金融机构反洗钱监管是反洗钱监管的重要组成部分。近年来,我国特定非金融机构反洗钱监管不断加强,但与当前强化金融监管、打击洗钱犯罪、维护国家金融安全的形势和要求相比,在机制建设方面还存在不小差距。
<正>随着"风险为本"反洗钱监管理念的不断深入,应逐步加强区域性反洗钱风险管理,识别、分析、评估特定区域的洗钱风险,以实现反洗钱监管资源合理配置和风险有效防控。离岸金融中心作为国际公认的洗钱高风险地区,近年来与我国资金往来日益频繁,亟须给予高度关注。本文通过对辖内14家中外资银行2(以下简称被调查银行)近三年与国际组织关注的42个离岸金融中心3资金往来情况的调研,分析离岸金融中心风险特
作者:陈留清; 徐笑波; 李德文 期刊:《江苏钱币》 2014年第03期
<正>随着翡翠、钻石、奇石价格被不断推高,社会上大量游资开始瞄准珠宝投资与赌石业。东海县水晶市场作为世界水晶集散中心之一和全国最大水晶专业交易市场,也取得了突飞猛进的发展。水晶产业作为东海县的支柱产业,在国民经济中占有举足轻重的地位,由于水晶行业现金交易量大、使用范围广、季节性波动明显等特征,对东海县现金投放回笼产生了显著影响。本文就东海县近年来的水晶市场交易现金使用情况进行了调查,将水晶交易对现...
作者:陈海燕 期刊: 2016年第05期
随着中国银行米兰分行、建设银行纽约分行、工行马德里分行纷纷卷入国际洗钱调查,代表中国最雄厚金融资本力量的中国三大银行已深陷"洗钱"僵局,预示着中国反洗钱合规有待进一步与国际接轨,反洗钱挑战再次升级。
作者:储峥 期刊:《上海立信会计金融学院学报》 2017年第03期
通过影子银行业务,商业银行成为提供流动性的"准央行",货币创造具有逆周期的特点,货币供应统计指标失真。货币创造影子化造成现有反洗钱监管覆盖面不够广泛,难以识别客户身份和资金去向。建议增加反洗钱责任主体,出台针对影子银行业务反洗钱的规定,利用大数据、区块链等加强对客户了解,掌握资金去向,加大惩罚力度,加强反洗钱培训和宣传。
反洗钱监管的研究领域,主要在于对全球范围各国反洗钱监管的分析、反洗钱与金融活动的联系以及我国反洗钱监管不足的研究。人民币国际化的研究方向主要从国际贸易、国际结算、外汇储备、金融市场的角度来研究。将反洗钱监管与人民币国际化联系起来进行研究的成果比较少,但其对于我国未来金融国际化发展更具有实际意义。从国家层面来看涉及到资金安全问题,从市场层面来看,研究反洗钱监管与人民币国际化具有降低风险的作用,本文基于...
本文分析了我国利用视频开展非面对面客户身份识别实践中存在的问题,介绍了德国在利用视频开展客户身份识别的一整套成熟做法,在此基础上,提出了完善相关法规、明确工作要求、建立视频识别客户身份的技术标准体系、强化约束机制等政策建议。