作为全美第五大的商业储蓄银行,美合众银行及其子公司全美银行在2018年2月因反洗钱问题被美联储联合其他监管机构开具了巨额罚单,巨额罚单背后体现了美合众银行反洗钱管理的漏洞,也反映了国际上反洗钱管理的一种趋势和方向。我国商业银行应该从美国合众银行的罚单中吸取相关反洗钱管理的经验教训,进一步完善自身反洗钱管理制度体系。
作者:吴长路 期刊:《区域金融研究》 2017年第B01期
2006年10月31日,全国人民代表大会常务委员会通过《中华人民共和国反洗钱法》,中国反洗钱工作全面步入法治化轨道,为我国各金融机构反洗钱工作的顺利开展提供了法律依据和制度保障。十年来,浦发银行南宁分行谨遵《反洗钱法》设定的脉络和指引,在人民银行和总行的严格监管和悉心领导下,反洗钱工作经历了从无到有、从点到面,取得了长足的进步,逐步构筑起预防和打击洗钱犯罪的稳固防线,充分发挥了维护金融安全的作用。
随着反洗钱工作的深入,起步阶段崇尚的“规则为主”反洗钱工作方法已不适应新形势发展的需要,推行“风险为本”反洗钱工作方法成为发展的必然选择。本文将风险导向审计理论成熟的风险管理模式引入反洗钱风险管理,通过风险管理模型反映出的监管风险变化,相应调整监管力度,确定监管重点,为实施差别化监管提供方向。