反洗钱是一项重要的国家职能,也是国际社会的共同责任和义务,在遏制和打击洗钱及相关犯罪、维护社会安全稳定方面具有特殊的战略地位。商业银行作为经营货币的金融机构,始终是反洗钱的“主战场”,天然地处在反洗钱和反恐怖融资工作的前线,防范洗钱风险、维护金融秩序是义不容辞的责任与义务。
作者:美通社 期刊: 2018年第03期
服务全球经济的KYC(了解你的客户)/反洗钱(AML)基础设施领导者Shyft 2月9日宣布,为实现KYC和反洗钱监管、合规与尽职调查指令的标准化推出开放的统一区块链框架。Shyft网络(Shyfi:Network)基于区块链的系统将让用户安全地获取、储存、查询和利用可以满足合规要求的数据,帮助他们降低成本和提升效力,同时深化消费者数据安全。Shyft董事长约瑟夫-温伯格(JosephWeinberg)表示:“近年来,金融科技飞速发展。在面对服务中断的风险,甚至是...
作者:漆彤; 卓峻帆 期刊:《财经法学》 2019年第04期
加密货币得益于其匿名性、去中心化、使用不受地域限制的特点,自产生以来越来越多地被用作支付工具、投融资工具,但同时也伴随着信用风险、流动性风险、安全风险以及诈骗、洗钱和逃税等犯罪风险。各国家和地区正在探索如何监管加密货币且态度不一。多数国家和地区使用“加密货币”这一术语,否认加密货币是货币,允许其存在并将其纳入现有税法和反洗钱法的监管框架之下。各国家和地区的实践表明加密货币的性质与其适用的法律监管框架...
银行巨头洗钱丑闻像一面镜子,照着各国,包括超大型金鼬机构密集的中国,带给它们巨大警示……毫无疑问,我们不能只看热闹。
近日.中国人民银行.银保监会、证监会联合《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》(以下简称《管理办法》).从适用范围,基本义务.监管职责等方面规范了互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资工作。此前,银行等持牌金融机构以及非银支付机构均明确负有反洗钱、反恐融资义务.而大量互联网金融领域并未明确这一要求.《管理办法》首次对这一漏洞进行封堵。
进入21世纪以来,包括美国在内的成熟经济体在反洗钱、打击恐怖融资方面监管趋严,英国汇丰集团、渣打银行、法国巴黎银行、丹麦银行、荷兰国际集团、高盛、瑞典银行以及中国农业银行纽约分行、中国工商银行马德里分行等,均曾接受调查和处罚。进入2019年以来,我们看到相关国家监管当局的处罚力度仍未有和缓迹象。
2015年7月,金融服务厅检查人员在该现场检查时发现,该行已积压近700例可疑交易预警且尚未得到调查,根本无法管理。
中国人民银行包头市中心支行调整宣传培训思路,创新宣传培训模式,在全市范围开展了多层面、多渠道的反洗钱宣传培训活动,收到良好社会效果。
反洗钱金融行动特别工作组是一个独立的专门从事国际反洗钱和反恐融资事务的政府间组织.其宗旨是制定和推动反洗钱和反恐融资政策。该工作组希望借助推行反洗钱和反恐融资政策,防范利用犯罪收益进一步犯罪,以及避免洗钱和恐怖融资影响合法经济活动。
财政部《'一带一路'债务可持续性分析框架》近日,在第二届'一带一路'国际合作高峰论坛资金融通分论坛期间,财政部正式《'一带一路'债务可持续性分析框架》(以下简称《分析框架》),从宏观层面分析总体债务的可持续性。财政部表示,传统上金融机构在参与项目融资的时候,侧重于从项目层面来分析财务的可持续性,《分析框架》主要从一国宏观层面来分析总体债务的可持续性.
价格的急剧上涨引发人们对比特币真实价值的质疑.担心可能出现泡沫。欧洲央行利率制定者埃瓦尔德·诺沃特尼(EwatdNowotny)近日表示.欧盟必须考虑监管比特币.以防止洗钱和崩盘风险。诺沃特尼同时兼任奥地利中央银行行长。他说:“即使仅仅因为比特币的市场规模,我们也有必要讨论是否需要对其进行监管以及进行何种形式的监管。其中一个特别需要讨论的方面是.反洗钱监管法是否适用于比特币。”他认为,既然小型银行都会受到严...
为完善反洗钱.反恐怖融资、反逃税下称三反”)监管体制机制.有效防范风险.国务院办公厅日前印发《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》(下称《意见》).提出加强统筹协调.在行业监管规则中嵌入反洗钱监管要求.并按照金融领域全覆盖、特定非金融行业高风险领域重点监管的目标.适时扩大反洗钱.反恐怖融资监管范围。
我国智慧金融监管体系,需要强化监管科技的发展与应用,建立和完善以功能监管+审慎监管为重心的双支柱监管体系。金融监管是伴随着金融市场发展而不断发展演进的。早期的金融监管是市场自发实现的。例如,1792年华尔街的“梧桐树协议”开启了美国证券行业的自律管理。1907年私人银行家摩根出面组织私人银行共同应对金融恐慌,最终促成了美联储的诞生。
从提高风险管理水平的角度,正确认识履行反洗钱职责的重要性,把业务基础好、履职能力强,协调水平高的人员充实到反洗钱岗位;保持反洗钱岗位的独立性和稳定性,确保反洗钱业务有序开展。
作者:韩冰 期刊:《百科知识》 2007年第12X期
反洗钱金融行动特别工作组(Financial Action Task Force on Money Laundering),简称FATF,是当今世界最具权威性的反洗钱国际组织,它成立于1989年7月,秘书处设在法国巴黎。FATF是原西方七国集团为专门研究洗钱的危害、预防洗钱并协调反洗钱国际行动而成立的政府间国际组织,目前,其成员遍布各大洲,截至2007年9月底,
风险防范已成为反洗钱监管改革和发展的方向。本文从风险评估体系建立的实际出发,通过对当前内蒙古自治区反洗钱监管工作现状的分析,揭示了风险防范监管中存在的现实问题,对中央银行履行反洗钱职责的努力方向进行了探讨,提出了监管资源配置和监管手段选择的思路,以期为当前反洗钱监管工作提供参考。
作者:陈捷; 刘瑞倩; 陈兆康; 方一云 期刊:《北方金融》 2017年第09期
巴基斯坦无疑是中国一带一路上最重要的国家,中国在巴基斯坦的首期投资已超过8700亿美金.但是巴基斯坦存在非常多的恐怖组织,因此巴基斯坦反洗钱反恐怖主义融资任务特别艰巨.依据国际通行的风险为本(risk-based)的原则,巴基斯坦风险以及与中国的关系应当作为中国国际反洗钱合作中的重中之重.一旦被美国及其盟国说三道四,或者被国际反洗钱组织或安理会列入黑名单,将会面临前所未有的巨大风险.
作者:史惠文; 赵晓红 期刊:《北方金融》 2015年第12期
近年来,随着银行业务的拓展和银行客户日常金融业务的需求,网上银行业务已成为当前较为安全、快捷、便利的银行服务形式之一,为银行客户带来方便的同时,也为犯罪分子洗钱活动提供了潜在机会,给金融机构反洗钱带来了严峻的挑战。如何有效避免网上银行业务中的洗钱风险,防范非法交易通过网上银行滋生和蔓延,促进网上银行业务的健康发展,已成为当前反洗钱工作面临的现实问题。
2018年1月26日,人民银行呼和浩特中心支行就2017年申万宏源证券有限公司内蒙古分公司反洗钱现场检查发现的问题和整改工作进行了高管人员约见谈话。
贪腐裸官的配偶和子女移民境外,同时赃款通过洗钱转移到境外,以规避反腐败调查和财产申报,并为日后案发跑路作准备.可以看出,裸官的贪腐行为与洗钱活动联系得越来越紧密.洗钱保护贪腐,贪腐推动洗钱的蔓延.因此,在治理裸官的工作中,必须加强反洗钱工作.本文主要阐述了裸官洗钱的途径和危害,反洗钱在"治裸"中的作用及其不足之处,并提出相关政策建议.